DDA

Pack 15h DDA : Réglementation & pilotage de la relation commerciale sous DDA

Répondez à votre obligation de formation DDA

A ne pas manquer !

ACY05

2 jours

7 heures en présentiel + 8 heures en E-learning

1 190 €ht

Objectifs de la formation

  • Identifier les principales dispositions et impacts de la directive distribution assurance

  • Saisir les opportunités sur la relation commerciale et améliorer sa qualité de service

  • Comprendre les essentiels en matière de protection de la clientèle : Devoir de conseil, RGPD, LCB-FT…

Programme

Pack 15h DDA : Réglementation & pilotage de la relation commerciale sous DDA

Répondez à votre obligation de formation DDA

2 jours 7 heures en présentiel + 8 heures en E-learning

télécharger le programme

  • PILOTER SA RELATION COMMERCIALE SOUS DDA (7 heures)

  • Comprendre l’avant et l’après DDA

    • Les impacts opérationnels de DDA sur son activité
  • Mieux prendre en compte les intérêts de ses clients

    • Les différents niveaux de conseil
    • Adapter sa posture
  • Cas pratique Exercices

    • Formaliser un devoir de conseil
    • Jeu de rôle sur l’écoute active et sur l’adaptation de la posture
    • Jeu de rôle : faire la différence entre besoin et demande et suggérer d’autres produits pour sécuriser sa relation commerciale
  • Délivrer une information lisible pour l’assuré et sécuriser sa relation commerciale

    • Focus sur l’IPID et le DIC
    • Les besoins assurantiels complexes
    • Les exigences liées aux produits d’investissement
  • Mise en situation Jeu de rôle : présentations d’IPID

  • Participer à la gouvernance produit

    • Cerner les produits concernés par POG (Product Oversight and Governance)
    • S’approprier l’information sur le produit et son marché cible
    • Définir une méthodologie de suivi
  • Mise en situation Quiz final

  • E-LEARNING | Validation des acquis du présentiel (15 min)

  • Questions/réponses post présentiel, l’accès sera accessible 1 semaine après la formation

  • E-LEARNING | Devoir de Conseil (1h45)

  • Partie 1 : DDA et les évolutions du « devoir de conseil »

    • Comprendre le champ d’intervention de la DDA
    • Le renforcement et l’élargissement du devoir de conseil
    • Connaître les nouvelles obligations liées à la DDA
  • Partie 2 : l’information précontractuelle

    • Quelles sont les informations à communiquer à votre client/adhérent
    • L’IPID : ses objectifs, son contenu, les questions traitées, le rôle des acteurs du concepteur au distributeur
  • Partie 3 : l'évolution du devoir de conseil

    • Pratiques du devoir de conseil en France
    • Les modalités du conseil sous DDA
    • La transparence et les modes de rémunération sous DDA
    • Les contrôles opérés
  • Partie 4 : évaluer ses acquis en fin de parcours

  • E-LEARNING | Sensibilisation à la DDA (1h)

  • Partie 1 : La DDA : genèse, enjeux, périmètre

    • La DDA, une directive qui en complète une précédente
    • Historique des textes
    • La redéfinition de la notion d’intermédiation
    • Les prestations concernées
  • Partie 2 : Les principales exigences de la DDA

    • Capacité professionnelle, compétences et obligation de formation continue
    • Devoir de conseil, intermédiation et documentation contractuelle
    • La transparence des rémunérations et la prévention des conflits
    • La mise en œuvre d’un processus de gouvernance et de surveillance des produits
  • Partie 3 : La DDA, une mise en œuvre sous contrôle

    • Le rôle de l’ACPR
  • E-LEARNING | Protection de la clientèle (1h30)

  • Partie 1 : qu’est ce que la protection de la clientèle

    • Définition
    • La protection de la clientèle, un processus
  • Partie 2 : les missions et rôles de l’ACPR concernant la protection de la clientèle

    • Les missions de l’ACPR
    • Les risques de sanctions
    • L’évolution du cadre réglementaire
    • Le questionnaire sur la protection de la clientèle
  • Partie 3 : la démarche commerciale et la protection de la clientèle

    • Protection de la clientèle, Devoir de conseil et DDA
    • La transparence des informations à communiquer
    • Promotions, communication et protection de la clientèle
    • Les spécificités liées à l’assurance vie
  • Partie 4 : conclusion & quiz

  • E-LEARNING | Sensibilisation à la LCB-FT (2h30)

  • Partie 1 : comprendre le blanchiment d’argent et maîtriser le vocabulaire-clé de la LCB-FT

    • Comment fonctionne le blanchiment
    • Application dans l’assurance
    • Les principales notions et termes à connaître concernant la LCB-FT
  • Partie 2 : le cadre institutionnel de la LCB-FT

    • Les différents acteurs et leurs rôles
    • Les sanctions applicables
    • Rôles et missions de l’ACPR, Tracfin, le GAFI
  • Partie 3 : les points-clés de la quatrième directive

    • La 4ème directive et ses applications
    • L’approche par les risques
    • Know Your Customer (KYC) ou identification des clients
    • Les PPE
    • Le Gel des avoirs
    • Études de cas
  • Partie 4 : études de cas

    • Connaître différentes situations pouvant ou ayant donné lieu à des risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,
    • Savoir identifier des cas de figure concrets, en IARD ou en assurance de prévoyance
    • Renforcer les réflexes à adopter dans la relation d'affaire
  • Partie 5 : focus particulier sur les contrats d’assurance-vie et la fraude fiscale

    • Pourquoi les produits d’assurance-vie sont-ils plus à risque en matière de fraude
    • Études de cas sur des situations en assurance vie et exemple de situation de fraude fiscale lié à des produits d’assurance vie
  • Partie 6 : l’organisation en matière de LCB-FT

    • Les points clés d’une organisation type de LCB-FT
  • Partie 7 : les vigilances tout au long de la relation d’affaire

    • La relation commerciale au regard de la LCB-FT
    • Les vigilances à appliquer
    • Études de cas
    • Cas particulier des partenaires
  • Partie 8 : RGPD et LCB-FT

    • Principales notions sur le RGPD
    • Gestion des données et LCB-FT
  • Partie 9 : PPE et Bénéficiaires Effectifs

    • Notions clés
    • Étude de cas
  • Partie 10 : gestion commerciale et LCB-FT

    • Comment actualiser la connaissance client
    • Gestion de sinistre et LCB-FT
    • La déclaration de soupçon (processus)
  • Partie 11 : la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en synthèse

    • Les notions clés sur la LCB-FT
  • E-LEARNING | RGPD (1h)

Animée par

  • Olivier NOTHEAUX

    Olivier NOTHEAUX

  • Marie COLLIN

    Marie COLLIN EOLE BUSINESS ET RH

  • Judith ASSOULY

    Judith ASSOULY

  • Marine BROGLI

    Marine BROGLI DPO Consulting

Publics concernés

  • Courtiers et intermédiaires en assurance ; Responsables et chargé(e)s de clientèle ; Souscripteurs et rédacteurs ; Conseillers commerciaux vie et IARD ; Conseillers en gestion de patrimoine ; Responsables réseaux / distribution ; Inspecteurs régionaux

Prérequis de la formation

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Tarif général 1 190,00 €HT / 1 428,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.

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