Pack 15h DDA : Réglementation & pilotage de la relation commerciale sous DDA

Répondez à votre obligation de formation DDA

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Pack 15h DDA : Réglementation & pilotage de la relation commerciale sous DDA

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Pack 15h DDA : Réglementation & pilotage de la relation commerciale sous DDA
Référence
ACY05
Durée
2 jours - 7 heures en présentiel + 8 heures en E-learning
Aucune session Inter disponible en ce moment
Référence
ACY05
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
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Référence
ACY05

Cette thématique vous intéresse ? Notre équipe pédagogique peut vous proposer une formation sur mesure adaptée à vos besoins spécifiques.

Objectifs

  • Identifier les principales dispositions et impacts de la directive distribution assurance

  • Saisir les opportunités sur la relation commerciale et améliorer sa qualité de service

  • Comprendre les essentiels en matière de protection de la clientèle : Devoir de conseil, RGPD, LCB-FT…

Pour qui ?

Courtiers et intermédiaires en assurance ; Responsables et chargé(e)s de clientèle ; Souscripteurs et rédacteurs ; Conseillers commerciaux vie et IARD ; Conseillers en gestion de patrimoine ; Responsables réseaux / distribution ; Inspecteurs régionaux

Prérequis de la formation

Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Programme de la formation

Télécharger le programme

  • PILOTER SA RELATION COMMERCIALE SOUS DDA (7 heures)

  • Comprendre l’avant et l’après DDA

    • Les impacts opérationnels de DDA sur son activité

  • Mieux prendre en compte les intérêts de ses clients

    • Les différents niveaux de conseil

    • Adapter sa posture

  • Cas pratique

    Exercices

    • Formaliser un devoir de conseil

    • Jeu de rôle sur l’écoute active et sur l’adaptation de la posture

    • Jeu de rôle : faire la différence entre besoin et demande et suggérer d’autres produits pour sécuriser sa relation commerciale

  • Délivrer une information lisible pour l’assuré et sécuriser sa relation commerciale

    • Focus sur l’IPID et le DIC

    • Les besoins assurantiels complexes

    • Les exigences liées aux produits d’investissement

  • Mise en situation

    Jeu de rôle : présentations d’IPID

  • Participer à la gouvernance produit

    • Cerner les produits concernés par POG (Product Oversight and Governance)

    • S’approprier l’information sur le produit et son marché cible

    • Définir une méthodologie de suivi

  • Mise en situation

    Quiz final

  • E-LEARNING | Validation des acquis du présentiel (15 min)

  • Questions/réponses post présentiel, l’accès sera accessible 1 semaine après la formation

  • E-LEARNING | Devoir de Conseil (1h45)

  • Partie 1 : DDA et les évolutions du « devoir de conseil »

    • Comprendre le champ d’intervention de la DDA

    • Le renforcement et l’élargissement du devoir de conseil

    • Connaître les nouvelles obligations liées à la DDA

  • Partie 2 : l’information précontractuelle

    • Quelles sont les informations à communiquer à votre client/adhérent

    • L’IPID : ses objectifs, son contenu, les questions traitées, le rôle des acteurs du concepteur au distributeur

  • Partie 3 : l'évolution du devoir de conseil

    • Pratiques du devoir de conseil en France

    • Les modalités du conseil sous DDA

    • La transparence et les modes de rémunération sous DDA

    • Les contrôles opérés

  • Partie 4 : évaluer ses acquis en fin de parcours

  • E-LEARNING | Sensibilisation à la DDA (1h)

  • Partie 1 : La DDA : genèse, enjeux, périmètre

    • La DDA, une directive qui en complète une précédente

    • Historique des textes

    • La redéfinition de la notion d’intermédiation

    • Les prestations concernées

  • Partie 2 : Les principales exigences de la DDA

    • Capacité professionnelle, compétences et obligation de formation continue

    • Devoir de conseil, intermédiation et documentation contractuelle

    • La transparence des rémunérations et la prévention des conflits

    • La mise en œuvre d’un processus de gouvernance et de surveillance des produits

  • Partie 3 : La DDA, une mise en œuvre sous contrôle

    • Le rôle de l’ACPR

  • E-LEARNING | Protection de la clientèle (1h30)

  • Partie 1 : qu’est ce que la protection de la clientèle

    • Définition

    • La protection de la clientèle, un processus

  • Partie 2 : les missions et rôles de l’ACPR concernant la protection de la clientèle

    • Les missions de l’ACPR

    • Les risques de sanctions

    • L’évolution du cadre réglementaire

    • Le questionnaire sur la protection de la clientèle

  • Partie 3 : la démarche commerciale et la protection de la clientèle

    • Protection de la clientèle, Devoir de conseil et DDA

    • La transparence des informations à communiquer

    • Promotions, communication et protection de la clientèle

    • Les spécificités liées à l’assurance vie

  • Partie 4 : conclusion & quiz

  • E-LEARNING | Sensibilisation à la LCB-FT (2h30)

  • Partie 1 : comprendre le blanchiment d’argent et maîtriser le vocabulaire-clé de la LCB-FT

    • Comment fonctionne le blanchiment

    • Application dans l’assurance

    • Les principales notions et termes à connaître concernant la LCB-FT

  • Partie 2 : le cadre institutionnel de la LCB-FT

    • Les différents acteurs et leurs rôles

    • Les sanctions applicables

    • Rôles et missions de l’ACPR, Tracfin, le GAFI

  • Partie 3 : les points-clés de la quatrième directive

    • La 4ème directive et ses applications

    • L’approche par les risques

    • Know Your Customer (KYC) ou identification des clients

    • Les PPE

    • Le Gel des avoirs

    • Études de cas

  • Partie 4 : études de cas

    • Connaître différentes situations pouvant ou ayant donné lieu à des risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,

    • Savoir identifier des cas de figure concrets, en IARD ou en assurance de prévoyance

    • Renforcer les réflexes à adopter dans la relation d'affaire

  • Partie 5 : focus particulier sur les contrats d’assurance-vie et la fraude fiscale

    • Pourquoi les produits d’assurance-vie sont-ils plus à risque en matière de fraude

    • Études de cas sur des situations en assurance vie et exemple de situation de fraude fiscale lié à des produits d’assurance vie

  • Partie 6 : l’organisation en matière de LCB-FT

    • Les points clés d’une organisation type de LCB-FT

  • Partie 7 : les vigilances tout au long de la relation d’affaire

    • La relation commerciale au regard de la LCB-FT

    • Les vigilances à appliquer

    • Études de cas

    • Cas particulier des partenaires

  • Partie 8 : RGPD et LCB-FT

    • Principales notions sur le RGPD

    • Gestion des données et LCB-FT

  • Partie 9 : PPE et Bénéficiaires Effectifs

    • Notions clés

    • Étude de cas

  • Partie 10 : gestion commerciale et LCB-FT

    • Comment actualiser la connaissance client

    • Gestion de sinistre et LCB-FT

    • La déclaration de soupçon (processus)

  • Partie 11 : la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en synthèse

    • Les notions clés sur la LCB-FT

  • E-LEARNING | RGPD (1h)

  • Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques

    • Modalités pédagogiques:
    • Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
    • Modalités d'évaluation:
    • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
    • Modalités techniques FOAD:
    • Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.

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Les points forts

  • Ancrées dans l'actualité Des formations mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
  • Formateurs issus du terrain Pour une pleine connaissance de vos problématiques métier
  • Pédagogie reconnue 9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs

Parmi nos formateurs :

Olivier NOTHEAUX
Olivier NOTHEAUX OPPALE Consultant Formateur
Expérience
    Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse.
    Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
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Marie COLLIN
Marie COLLIN EOLE BUSINESS ET RH Présidente - Associée, Consultante et formatrice
Expérience
    Diplômée d’un DEA de Droit Public à Paris X et ayant suivi un cursus ESSEC, Marie Collin a longtemps occupé le poste de Directeur juridique et fiscal en Caisse d’ Epargne avant de prendre la direction de la Conformité Assurance du Groupe BPCE. Elle enseigne également à l’ENASS, à l’Université de Nanterre et chez Financia Business School.
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Judith ASSOULY
Judith ASSOULY Conseil et formation en Déontologie & Conformité Financière
Expérience
    De formation ESCP Europe, titulaire de la carte professionnelle de l’AMF en 1993, vice-présidente du comité conformité de l’AMAFI en 2008, Judith ASSOULY est spécialisée en déontologie financière et reconnue comme experte de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (obtention de la certification CAMS en 2016).
    Docteur en sociologie (EHESS), professeur affilié à l’ESCP Europe, Maître de conférences à Sciences Po, elle enseigne actuellement l’éthique et la déontologie financière aux étudiants en Masters (Sciences Po, ESCP Europe).
    25 ans de pratique dans les métiers de l’audit et de la finance, dont 15 années dédiées à la déontologie et à la conformité financière dans les métiers de banque d’investissement, contribuent à son expérience.
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Marine BROGLI
Marine BROGLI DPO Consulting CEO & Data Privacy Expert
Expérience
    Passionnée par les nouvelles technologies et par le droit, Marine Brogli a exercé pendant plusieurs années en tant que juriste en protection des données et CIL dans de grandes entreprises du secteur privé (IKEA, L’Oréal, Virgin Mobile, etc.), du secteur public et à la MSA. Elle est parvenue avec succès à mettre en œuvre une véritable politique de conformité en matière de protection des données dans toutes ces entreprises. Il y a 2 ans, elle a fondé DPO Consulting, société de conseil spécialisée en protection des données personnelles.
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Accessibilité

handicap

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap

Pour plus d'informations : nous contacter

Date de mise à jour : 12/12/2024

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