Identifier les principales dispositions et impacts de la directive distribution assurance
Saisir les opportunités sur la relation commerciale et améliorer sa qualité de service
Comprendre les essentiels en matière de protection de la clientèle : Devoir de conseil, RGPD, LCB-FT…
Pour qui ?
Courtiers et intermédiaires en assurance ; Responsables et chargé(e)s de clientèle ; Souscripteurs et rédacteurs ; Conseillers commerciaux vie et IARD ; Conseillers en gestion de patrimoine ; Responsables réseaux / distribution ; Inspecteurs régionaux
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
PILOTER SA RELATION COMMERCIALE SOUS DDA (7 heures)
Comprendre l’avant et l’après DDA
Les impacts opérationnels de DDA sur son activité
Mieux prendre en compte les intérêts de ses clients
Les différents niveaux de conseil
Adapter sa posture
Cas pratique
Exercices
Formaliser un devoir de conseil
Jeu de rôle sur l’écoute active et sur l’adaptation de la posture
Jeu de rôle : faire la différence entre besoin et demande et suggérer d’autres produits pour sécuriser sa relation commerciale
Délivrer une information lisible pour l’assuré et sécuriser sa relation commerciale
Focus sur l’IPID et le DIC
Les besoins assurantiels complexes
Les exigences liées aux produits d’investissement
Mise en situation
Jeu de rôle : présentations d’IPID
Participer à la gouvernance produit
Cerner les produits concernés par POG (Product Oversight and Governance)
S’approprier l’information sur le produit et son marché cible
Définir une méthodologie de suivi
Mise en situation
Quiz final
E-LEARNING | Validation des acquis du présentiel (15 min)
Questions/réponses post présentiel, l’accès sera accessible 1 semaine après la formation
E-LEARNING | Devoir de Conseil (1h45)
Partie 1 : DDA et les évolutions du « devoir de conseil »
Comprendre le champ d’intervention de la DDA
Le renforcement et l’élargissement du devoir de conseil
Connaître les nouvelles obligations liées à la DDA
Partie 2 : l’information précontractuelle
Quelles sont les informations à communiquer à votre client/adhérent
L’IPID : ses objectifs, son contenu, les questions traitées, le rôle des acteurs du concepteur au distributeur
Partie 3 : l'évolution du devoir de conseil
Pratiques du devoir de conseil en France
Les modalités du conseil sous DDA
La transparence et les modes de rémunération sous DDA
Les contrôles opérés
Partie 4 : évaluer ses acquis en fin de parcours
E-LEARNING | Sensibilisation à la DDA (1h)
Partie 1 : La DDA : genèse, enjeux, périmètre
La DDA, une directive qui en complète une précédente
Historique des textes
La redéfinition de la notion d’intermédiation
Les prestations concernées
Partie 2 : Les principales exigences de la DDA
Capacité professionnelle, compétences et obligation de formation continue
Devoir de conseil, intermédiation et documentation contractuelle
La transparence des rémunérations et la prévention des conflits
La mise en œuvre d’un processus de gouvernance et de surveillance des produits
Partie 3 : La DDA, une mise en œuvre sous contrôle
Le rôle de l’ACPR
E-LEARNING | Protection de la clientèle (1h30)
Partie 1 : qu’est ce que la protection de la clientèle
Définition
La protection de la clientèle, un processus
Partie 2 : les missions et rôles de l’ACPR concernant la protection de la clientèle
Les missions de l’ACPR
Les risques de sanctions
L’évolution du cadre réglementaire
Le questionnaire sur la protection de la clientèle
Partie 3 : la démarche commerciale et la protection de la clientèle
Protection de la clientèle, Devoir de conseil et DDA
La transparence des informations à communiquer
Promotions, communication et protection de la clientèle
Les spécificités liées à l’assurance vie
Partie 4 : conclusion & quiz
E-LEARNING | Sensibilisation à la LCB-FT (2h30)
Partie 1 : comprendre le blanchiment d’argent et maîtriser le vocabulaire-clé de la LCB-FT
Comment fonctionne le blanchiment
Application dans l’assurance
Les principales notions et termes à connaître concernant la LCB-FT
Partie 2 : le cadre institutionnel de la LCB-FT
Les différents acteurs et leurs rôles
Les sanctions applicables
Rôles et missions de l’ACPR, Tracfin, le GAFI
Partie 3 : les points-clés de la quatrième directive
La 4ème directive et ses applications
L’approche par les risques
Know Your Customer (KYC) ou identification des clients
Les PPE
Le Gel des avoirs
Études de cas
Partie 4 : études de cas
Connaître différentes situations pouvant ou ayant donné lieu à des risques de blanchiment ou de financement du terrorisme,
Savoir identifier des cas de figure concrets, en IARD ou en assurance de prévoyance
Renforcer les réflexes à adopter dans la relation d'affaire
Partie 5 : focus particulier sur les contrats d’assurance-vie et la fraude fiscale
Pourquoi les produits d’assurance-vie sont-ils plus à risque en matière de fraude
Études de cas sur des situations en assurance vie et exemple de situation de fraude fiscale lié à des produits d’assurance vie
Partie 6 : l’organisation en matière de LCB-FT
Les points clés d’une organisation type de LCB-FT
Partie 7 : les vigilances tout au long de la relation d’affaire
La relation commerciale au regard de la LCB-FT
Les vigilances à appliquer
Études de cas
Cas particulier des partenaires
Partie 8 : RGPD et LCB-FT
Principales notions sur le RGPD
Gestion des données et LCB-FT
Partie 9 : PPE et Bénéficiaires Effectifs
Notions clés
Étude de cas
Partie 10 : gestion commerciale et LCB-FT
Comment actualiser la connaissance client
Gestion de sinistre et LCB-FT
La déclaration de soupçon (processus)
Partie 11 : la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme en synthèse
Les notions clés sur la LCB-FT
E-LEARNING | RGPD (1h)
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Olivier NOTHEAUXOPPALEConsultant Formateur
Expérience
Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse.
Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
Marie COLLINEOLE BUSINESS ET RHPrésidente - Associée, Consultante et formatrice
Expérience
Diplômée d’un DEA de Droit Public à Paris X et ayant suivi un cursus ESSEC, Marie Collin a longtemps occupé le poste de Directeur juridique et fiscal en Caisse d’ Epargne avant de prendre la direction de la Conformité Assurance du Groupe BPCE. Elle enseigne également à l’ENASS, à l’Université de Nanterre et chez Financia Business School.
Judith ASSOULYConseil et formation en Déontologie & Conformité Financière
Expérience
De formation ESCP Europe, titulaire de la carte professionnelle de l’AMF en 1993, vice-présidente du comité conformité de l’AMAFI en 2008, Judith ASSOULY est spécialisée en déontologie financière et reconnue comme experte de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (obtention de la certification CAMS en 2016).
Docteur en sociologie (EHESS), professeur affilié à l’ESCP Europe, Maître de conférences à Sciences Po, elle enseigne actuellement l’éthique et la déontologie financière aux étudiants en Masters (Sciences Po, ESCP Europe).
25 ans de pratique dans les métiers de l’audit et de la finance, dont 15 années dédiées à la déontologie et à la conformité financière dans les métiers de banque d’investissement, contribuent à son expérience.
Marine BROGLIDPO ConsultingCEO & Data Privacy Expert
Expérience
Passionnée par les nouvelles technologies et par le droit, Marine Brogli a exercé pendant plusieurs années en tant que juriste en protection des données et CIL dans de grandes entreprises du secteur privé (IKEA, L’Oréal, Virgin Mobile, etc.), du secteur public et à la MSA. Elle est parvenue avec succès à mettre en œuvre une véritable politique de conformité en matière de protection des données dans toutes ces entreprises. Il y a 2 ans, elle a fondé DPO Consulting, société de conseil spécialisée en protection des données personnelles.
