Marketing / Commercial

Assurances affinitaires

Concevoir et gérer un produit d'assurance affinitaire

AMC07

1 jour

7 heures

995 €ht

Objectifs de la formation

  • Savoir élaborer une assurance affinitaire

  • Assimiler l’ensemble du montage d’une garantie affinitaire

  • Distinguer les différents modes de distribution des assurances affinitaires

Programme

Assurances affinitaires

Concevoir et gérer un produit d'assurance affinitaire

1 jour 7 heures

télécharger le programme

  • Comprendre le principe de l’assurance affinitaire

    • Caractériser l’assurance affinitaire : définition et risques associés
    • Cibler les secteurs exploitant l’assurance affinitaire
    • Identifier les acteurs de l’affinitaire : assureur, assisteur, intermédiaire, distributeur
    • Cerner la notion de produit / service socle
    • Assimiler les enjeux du marché : volume, développement, contraintes, image, position des autorités de contrôle, l’affinitaire et la médiation « assurance »
    • Cerner les risques relevant de l’affinitaire
  • Concevoir une garantie affinitaire

    • Cerner les notions d’assurance collective de dommages, de franchise et de limite de garantie
    • Distinguer les assurances directes et indirectes et la garantie commerciale du Code de la Consommation
    • Maîtriser les différents montages : garanties directes/indirectes, souscription optionnelle, inclusion, semi-inclusion, upgrade, renewal
    • Le Code des assurances et la Loi Hamon
  • Déterminer le prix de la garantie affinitaire

    • Connaître les fondements statistiques
    • Bâtir le tarif technique
    • Faire le lien entre le prix du produit-socle et le coût de l’assurance
    • Déterminer et chiffrer les éléments concourant au coût de la garantie : coût technique, commission, honoraires, taxes
    • Raisonner par génération de garantie
  • Distribuer les garanties affinitaires et intégrer les dispositions liées à DDA

    • Identifier les canaux de distribution de l’assurance affinitaire
    • Définir le statut des commerciaux : intermédiaire d’assurance à titre accessoire, mandataire, leur formation, leur rémunération, leur contrôle par leur mandant
    • Connaître les obligations des commerciaux : information précontractuelle, IPID, règles de bonne conduite et les intégrer
    • La prévention de la multi-garantie
  • Gérer les contrats d’assurance affinitaire Souscrire le contrat et gérer les encaissements

    • Gérer les sinistres et l’indemnisation : déclaration, modalités d’indemnisation (réparation / remplacement du produit socle, sauvetage)
    • Connaître les ratios clés : commercial, technique, suivi des objectifs et construire les reportings correspondants
  • Mise en situation : montage et tarification d’un programme affinitaire

Animée par

  • Eric DE LONGCAMP

    Eric DE LONGCAMP QMCO

  • Eric DE LONGCAMP

    QMCO

    Associé-gérant

  • Eric de Longcamp débute sa carrière en tant que souscripteur dans une compagnie d’assurances. Il est ensuite attaché de clientèle dans le grand courtage, puis crée le centre de profit assurances de FRANFINANCE (Groupe Société Générale) dont il prend la responsabilité. SOFINCO (société du groupe Suez puis Crédit Agricole) lui confie ensuite la direction de sa société de courtage interne, fonction qu’il exercera pendant 22 ans. Désormais associé-gérant d’une société de conseil, il accompagne les établissements financiers et les assureurs dans la conception, la réalisation et le suivi des contrats d’assurances emprunteurs et affinitaires, depuis l’idée du produit jusqu’à sa gestion, et forme les collaborateurs à cet effet. A travers les différentes fonctions qu'il a occupées, Eric de Longcamp a étudié, négocié et mis en place de nombreux contrats d’assurances emprunteurs et opérations d’assurances de type affinitaire.
  • SES ANIMATIONS :

    Assurances affinitaires, Concevoir et gérer un produit d'assurance affinitaire Directive sur la Distribution d’Assurance (DDA), Comprendre les impacts sur les intermédiaires et les assureurs

Publics concernés

  • Souscripteurs et gestionnaires (contrats et sinistres) d'assurances affinitaires, technico-commerciaux, responsables et collaborateurs marketing, personnels chargés de la vente des garanties affinitaires chez les distributeurs, juristes

  • Compagnies d'assurance, assisteurs, courtiers et autres intermédiaires d’assurance, distributeurs, organismes de consommation, médiateurs de la consommation

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Les + de la formation

  • Bénéficiez de l’expérience d’un expert du marché et d’une vision très opérationnelle des assurances affinitaires
  • Faites un point complet sur le nouveau cadre légal de l’assurance affinitaire
  • Analysez les conditions de réussite d’un lancement

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Tarif général 995,00 €HT / 1 194,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.

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