DDA - la gouvernance et la surveillance produit (POG)
La « POG » (Product Oversight and Governance) ou « Gouvernance produit » est l’un des piliers majeurs de la directive sur la distribution d’assurance (DDA) transposée par l'Ordonnance du 16/05/18. Elle vise principalement à encadrer la mise sur le marché et la gouvernance du produit assurantiel pour le mettre en adéquation avec le besoin et la demande de l’assuré(e).
Producteurs et distributeurs de produits d’assurance doivent donc connaitre les modalités opérationnelles de mise en œuvre d’une gouvernance et surveillance des produits, depuis la conception du produit jusqu’à sa commercialisation, et dans la durée, afin d’être en conformité avec la DDA et ses objectifs de protection de la clientèle.
DDA - la gouvernance et la surveillance produit (POG)
DDA - la gouvernance et la surveillance produit (POG)
DDA - la gouvernance et la surveillance produit (POG)
Référence
AJU05
Durée
1 jour - 7 heures
Lieux et Dates
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A PARTIR DE995 € HT
Référence
AJU05
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Relier les attendus réglementaires de DDA relatifs à POG / gouvernance produit et leurs déclinaisons opérationnelles
Mettre en oeuvre la gouvernance produit / POG
Formaliser des procédures permettant de concevoir, surveiller, réviser et distribuer les produits d’assurance
Pour qui ?
Directions générales ; Directions des risques ; Directions de la conformité ; Directions techniques ; Directions audit interne ; Directions juridiques ; Directions offre et produits ; Directions marketing et commerciales ; Directions clients ; Directions distribution ;
Compagnies d’assurance, Mutuelles, Institutions de prévoyance
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Cerner les exigences de gouvernance produit (« POG ») au sens défini par la DDA
Solva 2, DDA : l’ère de la gouvernance, de la traçabilité, du reporting et de la formalisation écrite
Identifier les enjeux associés aux concepts de protection du consommateur et de risques de préjudice client
Appréhender les principales notions de POG : marché cible, stratégie de distribution, évaluation des risques, « testing », surveillance et suivi produit
En quoi la gouvernance produit vient-elle renforcer le devoir de conseil
Identifier les acteurs concernés par la gouvernance produit : concepteur, co-concepteur et distributeurs
Mettre en œuvre la gouvernance produit (« POG ») au niveau opérationnel
Conception du produit
Mettre en place un processus d’approbation de nouveaux produits : comitologie, instances et politique
Illustration : étudier un agenda de Comité Nouveau Produit
Définir son périmètre, ses outils et identifier les étapes « DDA » incontournables
Cas pratique : définir le marché cible d’un produit d’assurance-vie / non-vie
Retour d’expérience : élaborer son référentiel des offres orienté POG
Gérer les relations avec les partenaires co-concepteurs et distributeurs
Mise en situation : que négocier dans ma convention distributeur ?
Distribution du produit
Concevoir une politique et un dispositif d’appropriation de l’information auprès du distributeur
Illustration : quelle(s) information(s) fournir pour un produit d’assurance vie / non-vie
Identifier la nature des informations à diffuser aux réseaux de distribution
Gérer les relations avec le(s) concepteur(s) / distributeur(s) du produit
Surveillance du produit
Élaborer et appliquer un processus de communication, d’information et de reporting auprès de l’ensemble des acteurs concernés par la gouvernance produits
Définir des indicateurs de suivi
Exercice d’application : quel tableau de bord pour mon produit ?
Organiser des revues et identifier les cas de réexamen de produits
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Professionnel dans l’assurance depuis plus de 20 ans, Frédéric Gétin s’est spécialisé dans l’audit interne, la gestion des risques et l’optimisation des dispositifs de contrôle interne. Tour à tour fonction clé vérification de la conformité, fonction clé audit interne et Dirigeant Effectif d’une compagnie d’assurance vie, Frédéric s’est tourné vers le métier du conseil au sein du cabinet COEXELL Conseils dédié à l’accompagnement des organismes d’assurance dans leurs enjeux de gouvernance, audit interne, conformité et gestion des risques.
Marie COLLINEOLE BUSINESS ET RHPrésidente - Associée, Consultante et formatrice
Expérience
Diplômée d’un DEA de Droit Public à Paris X et ayant suivi un cursus ESSEC, Marie Collin a longtemps occupé le poste de Directeur juridique et fiscal en Caisse d’ Epargne avant de prendre la direction de la Conformité Assurance du Groupe BPCE. Elle enseigne également à l’ENASS, à l’Université de Nanterre et chez Financia Business School.
