Faire le lien entre la maîtrise des risques et les enjeux économiques pour son entreprise
Définir le risque de non-conformité
Disposer d'une méthodologie pour construire une cartographie des risques
Modéliser une cartographie et procéder à une classification des risques
Mettre en place des indicateurs et évaluer les actions
Pour qui ?
Direction de la Conformité, AML, Contrôle interne, Risques opérationnels, Risk managers, auditeurs internes
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Solvency 2 et les notions de maîtrise de risque et de risque de non-conformité
Rappel des points forts de la Directive Solvency
Le rôle des fonctions clés
Le rôle spécifique de la fonction vérification de la conformité
La gestion du risque de non-conformité dans le cadre global de la gestion des risques
Tour de table
Partage d’expériences : échange sur le rôle de la fonction conformité
Qu’est-ce qu'une cartographie des risques
Définition
Appréhender la Fonction Conformité à travers ces obligations d’identification et d’évaluation du risque de non-conformité : les fonctions clés et leur champ d’intervention
Répertorier les cartographies des différents types de risques (marché, risques de souscription, risque de contrepartie, opérationnels, conformité, autres risques)
La dichotomie autour de la cartographie des risques (fréquence, impacts, risque brut versus risque net, etc.) ou de la nécessité d’utiliser un langage commun
Intégrer les traitements possibles des risques
Illustration
Etude de modèle de cartographie de risques
Envisager le cadre de votre projet de construction d'une cartographie des risques
Savoir modéliser une cartographie : l’approche par les processus
Les différentes approches de construction d’une cartographie
Faire évoluer la cartographie des risques en permanence : un enjeu seulement réglementaire ?
Communiquer et impliquer les instances de Direction
Tour de table
Partage d’expériences sur la présentation d’une cartographie à la direction
Identifier les risques
Procéder à une classification des risques : risques internes, risques externes…
Quelle méthode pour identifier les risques : les approches « top-down » ou « bottom-up », avantages et inconvénients
Quels risques suivre dans le cadre de la cartographie ; savoir hiérarchiser les risques
Évaluer et suivre les risques
Organiser et accompagner le contrôle permanent de 1er niveau, de second niveau
Identifier les outils d’évaluation, calculer la probabilité et impacts du risque : statistiques, auto-évaluation, données externes
Mettre en place des indicateurs pour suivre l’évolution des risques sur le long terme
Analyser et évaluer les actions mises en place pour maîtriser ces risques
Mise en situation
Identification des actions à mettre en œuvre dans le cadre des contrôles de premier et de second niveau
Cas pratique
et illustrations
Identifier les risques à partir d’un processus
Élaborer différentes cartographies à partir de différents scénarii
Exemple de plan de contrôle permanent
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Alain CURTETAvocat au Barreau de Paris – Spécialisé en conformité réglementaire
Expérience
A la tête pendant près de 10 ans de la Direction Juridique d'un grand groupe d'assurance mutualiste, Alain CURTET a débuté sa carrière dans un cabinet d'avocats spécialisé en droit des NTIC.
Son parcours professionnel l'a conduit à travailler dans une centrale d'achats d'un groupe bancaire puis dans une PME spécialisée dans le domaine médical.
Chargé de développer l’activité CONFORMITE, il a aussi participé aux idées fondatrices ayant permis de créer l’outil LEXISNEXIS Compliance Assurance.
Parfait connaisseur de la LCB/FT en qualité d’ancien déclarant TRACFIN et de responsable de la coordination de l’ensemble des équipes lutte anti-blanchiment d’un groupe mutualiste, Alain CURTET est également spécialiste de la Directive Distribution Assurance pour avoir organisé et participé à de nombreux colloques sur le sujet.
Marie COLLINEOLE BUSINESS ET RHPrésidente - Associée, Consultante et formatrice
Expérience
Diplômée d’un DEA de Droit Public à Paris X et ayant suivi un cursus ESSEC, Marie Collin a longtemps occupé le poste de Directeur juridique et fiscal en Caisse d’ Epargne avant de prendre la direction de la Conformité Assurance du Groupe BPCE. Elle enseigne également à l’ENASS, à l’Université de Nanterre et chez Financia Business School.
Actuaire Senior Manager au sein du Cabinet Actuelia depuis 2 ans, diplômé de l’Institut de Science Financière et d’Assurances, Jean-Nicolas Marrilliet a réalisé un parcours mixte entre conseil et compagnie. Spécialiste des sujets de souscription et tarification en assurance de personnes, il intervient également sur tous les sujets liés à Solvabilité 2 : calcul de pilier 1, travaux Orsa, contrôle interne, cartographie des risques et qualité de la donnée. Jean-Nicolas Marrilliet réalise de nombreuses formations sur ces différents sujets.
