Assurance de personnes

Les fondamentaux en assurances de personnes

Les mécanismes de la protection sociale

AAP29

2 jours

14 heures

à partir de 1 436 €ht

Objectifs de la formation

Détailler l’organisation et le fonctionnement du système de protection sociale en France
Délimiter le périmètre des prestations servies par les régimes obligatoire et complémentaire pour chacun des risques liés à la personne
Distinguer les assurances obligatoires, facultatives, individuelles et collectives
Faire le point sur la réglementation et l’actualité de l’assurance de personnes

Programme

Les fondamentaux en assurances de personnes

Les mécanismes de la protection sociale

2 jours 14 heures

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Préambule
- Définir les risques sociaux de 1898 à nos jours : maladie, incapacité, invalidité, dépendance et décès
- Les réponses apportées à la couverture des risques sociaux dans le temps : santé, prévoyance, GAV, emprunteur...
- Les assurances vie et de capitalisation
Etudier l’organisation et l’évolution du système de protection sociale en France
- Décrire l’historique, les fondements et les dates clés de la sécurité sociale
- Énumérer les régimes sociaux obligatoires et les risques pris en charge
- Décomposer le financement de la prise en charge des risques sociaux : impôts, taxes et contributions sociales
- Différencier les cotisations sociales : maladie, chômage, assurance vieillesse, retraites complémentaires
- Etudier le cas des travailleurs non-salariés (TNS)
- Distinguer les régimes de base (prestations en nature / espèces) et les régimes complémentaires
- La protection universelle maladie (PUMA)
- La réforme annoncée de la dépendance : le 5ème risque
Cas pratique Analyser un bulletin de salaire, les lignes de cotisations de protection sociale et les risques couverts
Exercice QCM : vérifier la bonne compréhension de l’organisation du système de protection sociale
Définir la protection sociale complémentaire
- L’assurance complémentaire santé : garanties, exclusions, conditions de souscription et prestations prises en charge
- Appréhender la notion de contrat responsable
- La prévoyance : risques couverts, limites de garantie et différentes prestations
Exercice Etudier plusieurs contrats complémentaires santé
Distinguer les contrats individuels et collectifs (santé, prévoyance, épargne retraite)
- Faire le point sur les spécificités réglementaires des contrats collectifs
- Lister les risques couverts dans le cadre d’un contrat collectif
- Identifier les personnes pouvant être assurées dans le cadre d’un contrat d’assurance collectif
- Le cas particulier de l’assurance emprunteur
- Focus sur l’assurance vie
Exercice Etudier une convention collective ou un accord de branche
Différencier les assurances facultatives et obligatoires
- Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers
- Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers
- Identifier les assurances non obligatoires légalement mais imposées par certains établissements
- Les sanctions applicables en cas de non souscription d’une assurance obligatoire
Cerner l’environnement juridique commun aux assurances de personnes
- Le principe forfaitaire/indemnitaire
- Les règles de commercialisation
- Les obligations d’information et le devoir de conseil : DDA
Lister les grandes réformes qui ont structuré le marché de l’assurance de personnes et faire le point sur les impacts des dernières évolutions réglementaires
- L’ Accord National Interprofessionnel (ANI)
- La Directive Distribution Assurance
- Le 100% santé
- La loi PACTE
- La loi Hamon et la résiliation infra annuelle
- Le projet de 5ème branche : réforme de ma dépendance
Exercice Info/intox contrat responsable : identifier les composants du nouveau contrat responsable
Posséder les bases fiscales des contrats d’assurances de personnes
- Les avantages fiscaux et sociaux des contrats collectifs
- Les avantages fiscaux des contrats individuels

Animée par

Olivier NOTHEAUX

Olivier NOTHEAUX

Consultant formateur
Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse. Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
SES ANIMATIONS :

E-LEARNING | Les fondamentaux de l’assurance de personnes, Du fonctionnement du système de protection sociale aux différents types de contrats E-LEARNING | Protection de la clientèle, Maîtriser ses enjeux, savoir l’appliquer dans vos pratiques E-LEARNING | Sensibilisation à la DDA, Les points clés et leurs impacts sur vos pratiques commerciales E-LEARNING | Protection sociale des TNS (Travailleurs Non Salariés), Les essentiels de la protection sociale des indépendants E-LEARNING | Fondamentaux de l'assurance dépendance , Connaître les principes d’application et les mécanismes de la garantie VisaDDA : tout le e-learning en illimité, Remplissez votre obligation de formation DDA avec une solution e-learning d'excellence La prévoyance des travailleurs non salariés (TNS), La spécificité des couvertures de prévoyance TNS Assurances collectives, Les fondamentaux du marché des assurances collectives Les fondamentaux en assurances de personnes, Les mécanismes de la protection sociale Piloter sa relation commerciale sous DDA, Développer son activité en respectant la directive

Publics concernés

Professionnels de l'assurance de personnes : Responsables et chargés de clientèle, Technico-commerciaux, Gestionnaires de contrats d’assurance de personnes ( santé, de prévoyance collective et de garanties des accidents de la vie (GAV)), Conseillers commerciaux et clientèle, Courtiers, Téléconseillers, Agents d’assurance, Mandataires, Juristes, Toute personne en relation avec la prestation de vente ou de gestion d'assurance de personnes, Toute personne travaillant dans le secteur de l’assurance
Assureurs, mutuelles et intermédiaires

Nos stagiaires recommandent nos formations (au cours des 6 derniers mois) :

8.9/10

★★★★★

179 Avis

Critères d'admission

Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

Qualiopi

« Qualiopi » est la nouvelle certification qualité des prestataires d’actions de formation. Elle atteste du sérieux, de la qualité et de la conformité de notre organisme et permet de bénéficier des fonds publics pour le financement de vos actions de formation.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

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Prochaine(s) session(s)

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Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations

	Promo -10% Tarif promotionnel jusqu'au 31/08 valide pour toutes les sessions de 2022	1 435,50 €HT / 1 722,60 € TTC 1 595,00 €HT / 1 914,00 €TTC
		1 595,00 €HT / 1 914,00 € TTC

INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Programme disponible en intra

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Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
- Modalités pédagogiques:
- Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
- Modalités d'évaluation:
- Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
- Modalités techniques FOAD:
- Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Pour plus d'informations : nous contacter.