Les assurances de personne couvrent les personnes physiques contre les aléas rencontrés tout au long de leur existence : en cas de vie (sous forme de capitalisation, en cas de décès, en cas de maladie, en cas d’incapacité / invalidité.
Elles se déclinent en différentes garanties parmi lesquelles : les assurances complémentaires santé, l’assurance des accidents corporels, l’assurance-vie, l’assurance décès, l’épargne retraite, l’assurance dépendance…
Cette formation donne une vision synthétique du cadre général de la protection sociale en France et de la branche des assurances de personne et détaille les différentes catégories de contrats en assurances de personnes.
Les fondamentaux en assurances de personnes
Les fondamentaux en assurances de personnes
Les fondamentaux en assurances de personnes
Référence
AAP29
Durée
2 jours - 14 heures
Lieux et Dates
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A PARTIR DE1 650 € HT
Référence
AAP29
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Détailler l’organisation et le fonctionnement du système de protection sociale en France
Délimiter le périmètre des prestations servies par les régimes obligatoire et complémentaire pour chacun des risques liés à la personne
Distinguer les assurances obligatoires, facultatives, individuelles et collectives
Faire le point sur la réglementation et l’actualité de l’assurance de personnes
Pour qui ?
Responsables et chargés de clientèle ; Conseillers commerciaux et clientèle ; Technico-commerciaux ; Gestionnaires de contrats d'assurance de personnes ( santé, de prévoyance collective et de garanties des accidents de la vie (GAV)) ; Agents ; Courtiers ; Téléconseillers ; Mandataires ; Juristes
Compagnies d'assurance ; Mutuelles ; Institutions de prévoyance ; Sociétés de courtage ; Intermédiaires
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Etudier le cas des travailleurs non-salariés (TNS)
Distinguer les régimes de base (prestations en nature / espèces) et les régimes complémentaires
La protection universelle maladie (PUMA)
La réforme annoncée de la dépendance : le 5ème risque
Cas pratique
Analyser un bulletin de salaire, les lignes de cotisations de protection sociale et les risques couverts
Exercice
QCM : vérifier la bonne compréhension de l’organisation du système de protection sociale
Définir la protection sociale complémentaire
L’assurance complémentaire santé : garanties, exclusions, conditions de souscription et prestations prises en charge
Appréhender la notion de contrat responsable
La prévoyance : risques couverts, limites de garantie et différentes prestations
Exercice
Etudier plusieurs contrats complémentaires santé
Distinguer les contrats individuels et collectifs (santé, prévoyance, épargne retraite)
Faire le point sur les spécificités réglementaires des contrats collectifs
Lister les risques couverts dans le cadre d’un contrat collectif
Identifier les personnes pouvant être assurées dans le cadre d’un contrat d’assurance collectif
Le cas particulier de l’assurance emprunteur
Focus sur l’assurance vie
Exercice
Etudier une convention collective ou un accord de branche
Différencier les assurances facultatives et obligatoires
Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers
Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers
Identifier les assurances non obligatoires légalement mais imposées par certains établissements
Les sanctions applicables en cas de non souscription d’une assurance obligatoire
Cerner l’environnement juridique commun aux assurances de personnes
Le principe forfaitaire/indemnitaire
Les règles de commercialisation
Les obligations d’information et le devoir de conseil : DDA
Lister les grandes réformes qui ont structuré le marché de l’assurance de personnes et faire le point sur les impacts des dernières évolutions réglementaires
L’ Accord National Interprofessionnel (ANI)
La Directive Distribution Assurance
Le 100% santé
La loi PACTE
La loi Hamon et la résiliation infra annuelle
Le projet de 5ème branche : réforme de ma dépendance
Exercice
Exercices d'application en sous-groupe
Évaluer la conformité des pratiques commerciales
Exercice
Info/intox contrat responsable : identifier les composants du nouveau contrat responsable
Posséder les bases fiscales des contrats d’assurances de personnes
Les avantages fiscaux et sociaux des contrats collectifs
Les avantages fiscaux des contrats individuels
Exercice
Exercice d'application en sous-groupes
Tableau comparatif des avantages fiscaux et sociaux des contrats collectifs vs contrat individuel.
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formations mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Olivier NOTHEAUXOPPALEConsultant Formateur
Expérience
Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse.
Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
