Les fondamentaux en assurances de personnes

Les mécanismes de la protection sociale

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Les fondamentaux en assurances de personnes

Les assurances de personne couvrent les personnes physiques contre les aléas rencontrés tout au long de leur existence : en cas de vie (sous forme de capitalisation, en cas de décès, en cas de maladie, en cas d’incapacité / invalidité. Elles se déclinent en différentes garanties parmi lesquelles : les assurances complémentaires santé, l’assurance des accidents corporels, l’assurance-vie, l’assurance décès, l’épargne retraite, l’assurance dépendance…

Cette formation donne une vision synthétique du cadre général de la protection sociale en France et de la branche des assurances de personne et détaille les différentes catégories de contrats en assurances de personnes.

Les fondamentaux en assurances de personnes

Les fondamentaux en assurances de personnes
Les fondamentaux en assurances de personnes
Référence
AAP29
Durée
2 jours - 14 heures
Lieux et Dates
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A PARTIR DE 1 650 € HT
Référence
AAP29
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
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Référence
AAP29

Cette thématique vous intéresse ? Notre équipe pédagogique peut vous proposer une formation sur mesure adaptée à vos besoins spécifiques.

Objectifs

  • Détailler l’organisation et le fonctionnement du système de protection sociale en France

  • Délimiter le périmètre des prestations servies par les régimes obligatoire et complémentaire pour chacun des risques liés à la personne

  • Distinguer les assurances obligatoires, facultatives, individuelles et collectives

  • Faire le point sur la réglementation et l’actualité de l’assurance de personnes

Pour qui ?

Responsables et chargés de clientèle ; Conseillers commerciaux et clientèle ; Technico-commerciaux ; Gestionnaires de contrats d'assurance de personnes ( santé, de prévoyance collective et de garanties des accidents de la vie (GAV)) ; Agents ; Courtiers ; Téléconseillers ; Mandataires ; Juristes

Compagnies d'assurance ; Mutuelles ; Institutions de prévoyance ; Sociétés de courtage ; Intermédiaires

Prérequis de la formation

Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Programme de la formation

Télécharger le programme

  • Préambule

    • Définir les risques sociaux de 1898 à nos jours : maladie, incapacité, invalidité, dépendance et décès

    • Les réponses apportées à la couverture des risques sociaux dans le temps : santé, prévoyance, GAV, emprunteur...

    • Les assurances vie et de capitalisation

  • Etudier l’organisation et l’évolution du système de protection sociale en France

    • Décrire l’historique, les fondements et les dates clés de la sécurité sociale

    • Énumérer les régimes sociaux obligatoires et les risques pris en charge

    • Décomposer le financement de la prise en charge des risques sociaux : impôts, taxes et contributions sociales

    • Différencier les cotisations sociales : maladie, chômage, assurance vieillesse, retraites complémentaires

    • Etudier le cas des travailleurs non-salariés (TNS)

    • Distinguer les régimes de base (prestations en nature / espèces) et les régimes complémentaires

    • La protection universelle maladie (PUMA)

    • La réforme annoncée de la dépendance : le 5ème risque

  • Cas pratique

    Analyser un bulletin de salaire, les lignes de cotisations de protection sociale et les risques couverts

  • Exercice

    QCM : vérifier la bonne compréhension de l’organisation du système de protection sociale

  • Définir la protection sociale complémentaire

    • L’assurance complémentaire santé : garanties, exclusions, conditions de souscription et prestations prises en charge

    • Appréhender la notion de contrat responsable

    • La prévoyance : risques couverts, limites de garantie et différentes prestations

  • Exercice

    Etudier plusieurs contrats complémentaires santé

  • Distinguer les contrats individuels et collectifs (santé, prévoyance, épargne retraite)

    • Faire le point sur les spécificités réglementaires des contrats collectifs

    • Lister les risques couverts dans le cadre d’un contrat collectif

    • Identifier les personnes pouvant être assurées dans le cadre d’un contrat d’assurance collectif

    • Le cas particulier de l’assurance emprunteur

    • Focus sur l’assurance vie

  • Exercice

    Etudier une convention collective ou un accord de branche

  • Différencier les assurances facultatives et obligatoires

    • Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers

    • Lister les assurances de personnes obligatoires et facultatives pour les particuliers

    • Identifier les assurances non obligatoires légalement mais imposées par certains établissements

    • Les sanctions applicables en cas de non souscription d’une assurance obligatoire

  • Cerner l’environnement juridique commun aux assurances de personnes

    • Le principe forfaitaire/indemnitaire

    • Les règles de commercialisation

    • Les obligations d’information et le devoir de conseil : DDA

  • Lister les grandes réformes qui ont structuré le marché de l’assurance de personnes et faire le point sur les impacts des dernières évolutions réglementaires

    • L’ Accord National Interprofessionnel (ANI)

    • La Directive Distribution Assurance

    • Le 100% santé

    • La loi PACTE

    • La loi Hamon et la résiliation infra annuelle

    • Le projet de 5ème branche : réforme de ma dépendance

  • Exercice

    Exercices d'application en sous-groupe

    • Évaluer la conformité des pratiques commerciales

  • Exercice

    Info/intox contrat responsable : identifier les composants du nouveau contrat responsable

  • Posséder les bases fiscales des contrats d’assurances de personnes

    • Les avantages fiscaux et sociaux des contrats collectifs

    • Les avantages fiscaux des contrats individuels

  • Exercice

    Exercice d'application en sous-groupes

    • Tableau comparatif des avantages fiscaux et sociaux des contrats collectifs vs contrat individuel.

  • Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques

    • Modalités pédagogiques:
    • Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
    • Modalités d'évaluation:
    • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
    • Modalités techniques FOAD:
    • Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.

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Les points forts

  • Ancrées dans l'actualité Des formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
  • Formateurs issus du terrain Pour une pleine connaissance de vos problématiques métier
  • Pédagogie reconnue 9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs

Parmi nos formateurs :

Olivier NOTHEAUX
Olivier NOTHEAUX OPPALE Consultant Formateur
Expérience
    Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse.
    Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
Animations

Tarifs

Tarif Session en classe virtuelle

Formation à distance en visioconférence

1 650,00 € HT / 1 980,00 € TTC

Tarif Session en présentiel

Le tarif comprend : salle de formation équipée, pauses-café, restauration

1 755,00 € HT / 2 106,00 € TTC

Bénéficiez de tarifs réduits* en inscrivant plusieurs personnes sur la même session
  • -5%dès le 2e inscrit
  • -10%dès le 3e inscrit
  • -15%dès le 4e inscrit

Lieux, dates
Paris Du 25/02/2025 au 26/02/2025 -
Classe virtuelle Du 25/02/2025 au 26/02/2025 -
Paris Du 02/06/2025 au 03/06/2025 -
Classe virtuelle Du 02/06/2025 au 03/06/2025 -
Paris Du 11/09/2025 au 12/09/2025 Session garantie
Classe virtuelle Du 11/09/2025 au 12/09/2025 Session garantie
Paris Du 03/11/2025 au 04/11/2025 -
Classe virtuelle Du 03/11/2025 au 04/11/2025 -
Paris Du 10/12/2025 au 11/12/2025 -
Classe virtuelle Du 10/12/2025 au 11/12/2025 -

Accessibilité

handicap

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap

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