Appréhender les impacts de Solvabilité II sur les opérations de réassurance
Mesurer les bénéfices et les limites du transfert de risques sous Solvabilité II
Bâtir un plan de réassurance efficace
Pour qui ?
Direction générale, Direction financière, Direction des risques, Direction technique, Direction de la conformité, Responsable du contrôle interne
Compagnies d’assurance, mutuelles, institutions de prévoyance, bancassureurs et réassureurs
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Etapes clés de la négociation du contrat de réassurance
Les différents types de clause
Principes généraux de tarification
Tarification basée sur l’expérience
Tarification basée sur l’exposition
Déjeuner
12h30
Pilotage technique de la réassurance
Primes de risque vs Primes techniques
Comptes cédantes
Soldes de trésorerie
Liquidation des provisions techniques
Notations des réassureurs
Modéliser son programme de réassurance
Quels sont les enjeux de la modélisation de la réassurance
Niveau de transfert de risque approprié
Expositions aux risques et limites définies
Choix du type de réassurance le plus approprié au profil de risque
Arbitrages liés au coût du capital
JOUR 2
Accueil des participants
08h30
Recueil des attentes des participants
09h00
Rappel des points clés de Solvabilité II
Les raisons de la mise en place de Solvabilité II
Résumer les textes fondamentaux des trois piliers
Détail du pilier 1
Décrire les méthodes de calcul des différents risques (hors effets de réassurance)
Comment intervient la réassurance dans le bilan prudentiel
Ajuster le SCR grâce à la réassurance
Quelles méthodes peut-on utiliser pour les calculs du SCR et sous quelles conditions
Identifier le niveau de transfert de risque approprié, quel rapport rentabilité/risque privilégier
Quels types de couverture adaptés à la limitation du profil de risque
Définir les risques de contrepartie
Quels sont les différents types de risques de contrepartie
Quelles formules de calcul utiliser
Déjeuner
12h30
Modéliser son programme de réassurance
Quels sont les enjeux de la modélisation de la réassurance
Mettre en œuvre le concept «Solvency II neutral™»
Bâtir un plan de réassurance efficace
Quels outils de pilotage et d’optimisation du plan de réassurance
Définir les besoins en fonds propres réglementaires
Mesurer le coût du capital
L’intégrer dans une vision prospective
Témoignage
« Le passage de Solvabilité I à Solvabilité II en assurance vie »
Fin de journée
17h30
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
