Cerner les conséquences de la réforme sur les produits d’épargne salariale et retraite
Décrypter le PLFSS, la loi de finances et leurs impacts dans les pratiques commerciales
Comprendre les essentiels en matière de protection de la clientèle : Devoir de conseil, DDA…
Pour qui ?
Courtiers et intermédiaires en assurance ; Responsables et chargé(e)s de clientèle ; Souscripteurs et rédacteurs ; Conseillers commerciaux vie et IARD ; Conseillers en gestion de patrimoine ; Responsables réseaux / distribution ; Inspecteurs régionaux
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Décrypter la loi PACTE (Plan d'Action pour la Croissance et le Transformation des Entreprises) et ses impacts sur l'épargne salariale et retraite
Contexte de la loi PACTE
Comprendre les objectifs de la loi PACTE et les enjeux pour le financement de l’économie productive
Faire le point sur les impacts pour les entreprises, leurs salariés et les épargnants
Le volet épargne salariale et retraite collective
L’élargissement de l’intéressement et de la participation
La simplification des formalités de mise en place des PEE et PERCO
Les applications et conséquences dans les TPE et PME
Volet épargne retraite individuelle
Règles uniques et transférabilité totale d’un produit d’épargne retraite à un autre
Le PER, successeur des contrats PERP et Madelin
Les impacts sur la gestion financière et sur l’assurance vie
Dynamisation des fonds euro-croissance
Mesures en faveur de la finance solidaire
Généralisation de la gestion pilotée à d’autres produits d’épargne retraite que le PERCO
Connaître les dernières évolutions et actualités en matière de retraite et les incidences
La fusion des régimes AGIRC et ARRCO de retraite complémentaire
Analyser l'ANI du 17 novembre 2017 instituant le régime AGIRC-ARRCO, à la veille de son application pour 2019
Incidences de cette fusion sur les rémunérations complémentaires, la prévoyance et la classification
Réforme des retraites
Contenu du projet de loi : vers un nouveau régime universel par points ou « compte notionnel »
ACTUALITÉ JURIDIQUE DE LA PROTECTION SOCIALE (3 heures)
Un décryptage du PLFSS & de la loi de finances, ses impacts dans la pratique des équipes commerciales, ainsi qu’une revue de jurisprudences intéressantes
E-LEARNING | Devoir de Conseil (1h45)
Partie 1 : DDA et les évolutions du « devoir de conseil »
Comprendre le champ d’intervention de la DDA
Le renforcement et l’élargissement du devoir de conseil
Connaître les nouvelles obligations liées à la DDA
Partie 2 : l’information précontractuelle
Quelles sont les informations à communiquer à votre client/adhérent
L’IPID : ses objectifs, son contenu, les questions traitées, le rôle des acteurs du concepteur au distributeur
Partie 3 : l'évolution du devoir de conseil
Pratiques du devoir de conseil en France
Les modalités du conseil sous DDA
La transparence et les modes de rémunération sous DDA
Les contrôles opérés
Partie 4 : évaluer ses acquis en fin de parcours
E-LEARNING | Sensibilisation à la DDA (1h)
Partie 1 : La DDA : genèse, enjeux, périmètre
La DDA, une directive qui en complète une précédente
Historique des textes
La redéfinition de la notion d’intermédiation
Les prestations concernées
Partie 2 : Les principales exigences de la DDA
Capacité professionnelle, compétences et obligation de formation continue
Devoir de conseil, intermédiation et documentation contractuelle
La transparence des rémunérations et la prévention des conflits
La mise en œuvre d’un processus de gouvernance et de surveillance des produits
Partie 3 : La DDA, une mise en œuvre sous contrôle
Le rôle de l’ACPR
E-LEARNING | Protection de la clientèle (1h30)
Partie 1 : qu’est ce que la protection de la clientèle
Définition
La protection de la clientèle, un processus
Partie 2 : les missions et rôles de l’ACPR concernant la protection de la clientèle
Les missions de l’ACPR
Les risques de sanctions
L’évolution du cadre réglementaire
Le questionnaire sur la protection de la clientèle
Partie 3 : la démarche commerciale et la protection de la clientèle
Protection de la clientèle, Devoir de conseil et DDA
La transparence des informations à communiquer
Promotions, communication et protection de la clientèle
Les spécificités liées à l’assurance vie
Partie 4 : conclusion & quiz
E-LEARNING | Validation des acquis (45 min)
Questions / réponses post présentiel, l’accès sera accessible 1 semaine après la formation
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Pascale ERNSTOGLETREE DEAKINSAvocat Of Counsel
Expérience
Pascale ERNST est Avocat en droit de la protection sociale et de l’épargne retraite.
Elle a exercé au sein du cabinet FIDAL de 2007 à 2014 où à compter de 2009, elle a été Responsable du Département Retraite et Prévoyance pour la Région Parisienne.
Précédemment, elle a été Responsable Juridique et consultante en Avantages Sociaux au sein du Cabinet MERCER de 1997 à 2006 (Cabinet de Conseil et courtage en assurances de personnes), après avoir débuté sa carrière comme Avocat au sein du Département Droit de la Mobilité Internationale du Cabinet Price Waterhouse JF et au sein du Cabinet Lafarge-Flécheux en tant qu’Avocat stagiaire.
Elle est titulaire d’une Maîtrise de Droit des Affaires et de Droit International Privé – Paris II, d’un DESS de Droit Communautaire de Paris I, et d’un Master of Laws de New York University (NYU). Elle est bilingue Français-Anglais.
Elle est membre de l’AIDA (Association Internationale du Droit des Assurances), et de l’IPEBLA (International Pensions and Employees Benefits Lawyers Association).
Marie COLLINEOLE BUSINESS ET RHPrésidente - Associée, Consultante et formatrice
Expérience
Diplômée d’un DEA de Droit Public à Paris X et ayant suivi un cursus ESSEC, Marie Collin a longtemps occupé le poste de Directeur juridique et fiscal en Caisse d’ Epargne avant de prendre la direction de la Conformité Assurance du Groupe BPCE. Elle enseigne également à l’ENASS, à l’Université de Nanterre et chez Financia Business School.
Olivier NOTHEAUX est expert dans la formation et la promotion d’offres de produits et services en santé, prévoyance et assurance vie, auprès de banques et assurances. Il a animé et formé sur les thématiques fondamentaux de l’assurance de personne et collective, la protection sociale, les régimes obligatoires de prévoyance et retraite, la complémentaire santé, le monde hospitalier, le management transverse.
Olivier Notheaux a conseillé, accompagné et formé des clients comme : Groupe Pasteur Mutualité (Mutuelle santé et prévoyance), MNH (mutuelle santé et prévoyance), Pharmateam (courtier pour les officines), Adoha (courtier spécialisé chez les kinésithérapeutes)
