Assurance dommages

Les fondamentaux de l’assurance IARD

Être en capacité de souscrire un risque de dommages
aux biens (DAB) et de responsabilité civile (RC)

Nouveau !

AAD13

2 jours

14 heures

1 595 €ht

Objectifs de la formation

  • Décrypter le marché de l’assurance de biens et de responsabilité ou IARD (incendie, accident, risques divers)

  • Posséder les bases du droit des assurances IARD

  • Connaître les différents produits d’assurance de dommages aux biens (DAB) et de responsabilité et identifier les risques qu’ils couvrent

  • Identifier les éléments importants du contrat et optimiser les garanties d’assurance

  • Conseiller les clients et vendre des prestations adaptées

Programme

Les fondamentaux de l’assurance IARD

Être en capacité de souscrire un risque de dommages
aux biens (DAB) et de responsabilité civile (RC)

2 jours 14 heures

télécharger le programme

  • Introduction

    • Panorama des chiffres clés, des déterminants et des enjeux du marché de l’assurance et en particulier de l’assurance IARD
  • Appréhender les grands principes juridiques de l’assurance

  • Comprendre les fondements de l’assurance

    • Différencier l’opération d’assurance, de réassurance et de coassurance
    • Distinguer la gestion en répartition et la gestion en capitalisation
  • Décrire les caractéristiques juridiques du contrat d’assurance

    • La formation du contrat
    • Le contenu
    • La durée
    • Les modifications
    • La résiliation (Loi Hamon) et les motifs de résiliation
  • L'analyse des risques

  • Les parties au contrat

  • La prescription biennale

  • Maitriser le mécanisme des primes d’assurance : prime pure, nette, totale

  • Décrire la structure des contrats IARD

  • Identifier les assurances de dommages aux biens et de responsabilité

    • L’objet du contrat : le risque et le (s) bien (s) garanti (s)
    • L’assurance de dommages aux biens (DAB ) : incendie et évènements annexes, DDE, bris de machine, vol, catastrophes naturelles, dommages tous accidents
    • Les garanties annexes ou pertes financières
    • L’assurance de responsabilités : la notion d’assuré et de tiers au sens du contrat, l’étendue de la responsabilité civile selon le contrat et/ou le statut d’occupant : R.C extracontractuelle ou R.C contractuelle
  • Connaitre les assurances obligatoires de R.C. (responsabilité civile ):

    • Automobile, Constructeur, Médecin, Locative, Etc….
  • Analyser la typologie des contrats en fonction des risques / les contrats Multirisques

    • Particulier, artisans, commerçants et prestataires de services, entreprises, exploitations agricoles, collectivités locales, constructeurs, transporteurs, etc.
  • Cerner le marché des assurances de niche et spécialités : assurances affinitaires

  • Éxécuter les dispositions du contrat

  • Appréhender les principales clauses d’un contrat

    • Le risque garanti
    • Les exclusions et les conditions de validité
    • Les limitations de garanties
    • Les modalités d’indemnisation : le principe forfaitaire ou indemnitaire, la valeur d’usage, la valeur à neuf, la valeur de remplacement, la valeur vénale
    • Les dommages matériels directs
    • Les dommages immatériels consécutifs aux dommages matériels
    • La franchise : relative ou absolue
    • La subrogation légale de l’assureur
    • Les LCI
    • Les sanctions contractuelles : nullité du contrat, RPP, déchéance de garantie
  • Cas pratique Des exercices, illustrations, cas pratiques et quiz auront lieu tout le long de la formation pour ancrer les apports théoriques, notamment :

    • Évaluation continue par le biais de quiz
    • Travaux individuels d’analyse des conditions générales d’un contrat pour permettre à chaque stagiaire d’identifier les différences dans le libellé des garanties selon les contrats
    • Des mises en situation (travail de groupe) pour identifier le contrat à proposer en fonction d’un contexte client donné
    • Cas pratiques sur des déclarations de sinistres (travail de groupe) pour identifier la garantie mise en jeu, vérifier la présence d’exclusion et appréhender la procédure d’indemnisation
    • Cas pratiques (travail de groupe) pour déterminer le préavis de résiliation en fonction d’une situation décrite et rédaction une clause d’exclusion de garantie

Animée par

Publics concernés

  • Responsables et chargés de clientèle, Responsables commerciaux, courtiers, intermédiaires d’assurance, rédacteurs sinistres et gestionnaires de contrats d’assurance IARD

  • Compagnies d’assurance, mutuelles, bancassurance, sociétés de courtage, intermédiaires

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Prochaine(s) session(s)

  • Paris

    07-08/11/2019

    16-17/12/2019

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Tarif général 1 595,00 €HT / 1 914,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
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