Assurance de personnes

Tarification de l'assurance dépendance

Évaluer, tarifer et piloter le risque dépendance

Objectifs de la formation

  • Chiffrer les potentialités du marché

  • Évaluer les caractéristiques de l’offre privée

  • Appréhender les étapes de développement d’un produit

Programme

Tarification de l'assurance dépendance

Évaluer, tarifer et piloter le risque dépendance

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  • JOURNEE
  • Accueil des participants 8H30

  • Comprendre l'environnement de l'assurance dépendance

  • Rappel du contexte actuel en France et à l’étranger

    • Evolutions démographique et économique : quelle réalité chiffrée aujourd’hui / quelle évolution d’ici 2040
    • Quels enseignements tirer des débats sur la réforme
    • Quels exemples de partenariats public-privé à l’étranger ? Le privé a-t-il trouvé sa place face au système de couverture public

  • Comment évaluer le risque dépendance

    • Quelles sont les causes principales d’entrée en dépendance
    • Dépendance totale / partielle : retour sur les différentes notions du risque dépendance
    • Quelles sont les spécificités d’un risque long
    • Dans quelle mesure la prévention est-elle un outil de gestion du risque
    • AVQ / AGGIR : vers un référentiel commun ? Pour quel référentiel d’évaluation et de reconnaissance de la perte d’autonomie opter
  • Déjeuner 12H30

  • Analyser le marché de l'assurance dépendance

  • Quels sont les acteurs et les offres du marché

    • Produit d’épargne / de prévoyance : quelles sont les stratégies des différents acteurs
    • Contrats collectifs / individuels : quel business modèle privilégier
    • Rente / capital / services : quel est le contenu des garanties
    • Contrats santé, retraite, obsèques… et dépendance : quels avantages et inconvénients de proposer une garantie dépendance en inclusion
    • Examen et comparaison des différentes offres du marché

  • Avec quel produit s’imposer sur le marché ?

    • Quelles sont les attentes des personnes dépendantes et des aidants
    • Face à ces besoins, quels services et garanties proposer
    • Avec quel mode de commercialisation

  • Tarification : Comment évaluer le risque dépendance

  • Comment tarifer un produit dépendance

    • Prévalence / incidence / mortalité conditionnelle : quels sont les outils pour une approche statistique réussie
    • Comment modéliser la tarification en fonction du risque défini
    • Age moyen d’entrée en dépendance / espérance de vie avec ou sans incapacité : quelles influences sur la structure du tarif
    • Comment appréhender les évolutions législatives et réglementaires futures
    • Peut-on ne pas faire de sélection médicale
    • Quel impact sur la tarification et les frais de gestion
    • Quels peuvent-être les risques de l’anti sélection et comment les maîtriser

  • Peut-on ne pas faire de sélection médicale à l’entrée

    • Quel impact sur la tarification et les frais de gestion
    • Quels peuvent-être les risques de l’anti sélection et comment les maîtriser
  • JOURNEE 2
  • Accueil des participants 8h30

  • Le pilotage technique et financier d'un produit d'assurance dépendance

  • Comment provisionner le risque dépendance

    • Quels sont les différents types de provisions à constituer et leurs caractéristiques
    • Provisions pour risque croissant, provisions pour sinistres à payer : comment les calculer
    • Quels sont les mécanismes de revalorisation des prestations

  • Comment rédiger une note technique

    • Une note technique, pour quoi faire ?
    • Traditionnelles / spécifiques : quelles sont les composantes d’une note technique
    • Quelle importance des applications numériques dans une note technique
  • Déjeuner 12h30

  • Quelles sensibilités du tarif et des provisions

    • Aux changements de loi
    • Aux hypothèses financières
    • Aux conventions d’arrondi d’âge et d’ancienneté

  • Comment assurer le suivi statistique et gérer les écarts actuariels

    • Pourquoi mettre en place un suivi statistique
    • Quels indicateurs retenir pour un suivi statistique performant
    • Comment analyser des écarts actuariels
  • Fin de journée 17h30

Animée par

  • François LUSSON

    François LUSSON ACTENSE

  • Yves MENETRIER

    Yves MENETRIER OPTIMIND WINTER

  • Yves MENETRIER

    OPTIMIND WINTER

    Actuaire consultant - Practice Leader Dépendance

  • - Yves Menetrier, manager au sein du métier Protection Sociale d’Optimind Winter, intervient depuis de nombreuses années sur des problématiques d’assurance dépendance, dans le cadre de mises en place ou de pilotages de produits individuels ou collectifs. Il est par ailleurs responsable de la veille et de la communication interne et externe sur ce risque au sein d’Optimind Winter.

Publics concernés

  • Aux Directions générales, Directions commerciales, Directions marketing, Directions du développement, Directions techniques, Directions santé, Directions produits et service épargne, prévoyance, retraite, Directions tarification, Directions communication, Actuaires, Courtiers, Avocats

  • Aux Compagnies d'assurance, Mutuelles, Institutions de prévoyance, Sociétés de bancassurance, de services à la personne et d'assistance, Société de réassurance, de courtage, Cabinets d'actuariat et d'avocats

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Les + de la formation

  • Bénéficiez d’un enseignement ancré dans l’actualité et les dernières tendances du marché
  • Profitez de deux jours de formation pour comprendre, partager et maîtriser
  • Formation homologuée: 80 points PPC

Prochaines sessions et tarifs

Pour plus d'information sur les dates de sessions et les tarifs, contactez-nous

Programme disponible en intra

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Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
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