Assurance de personnes
Fondamentaux de l’assurance vie
Cerner le cadre juridique, économique et fiscal de l’assurance vie
AAP21
1 jour
7 heures
995 €ht
Objectifs de la formation
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Posséder les indicateurs clés du marché de l'assurance vie
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Intégrer les aspects juridiques, économiques et fiscaux dans ses contrats d’assurance vie
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Exercer son devoir de conseil et information en conformité avec la réglementation
Programme
Fondamentaux de l’assurance vie
Cerner le cadre juridique, économique et fiscal de l’assurance vie
1 jour 7 heures
télécharger le programme
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Préambule
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Décrypter le contrat d’assurance vie, ses intervenants et ses modalités
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Cerner les obligations des professionnels de l'assurance
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Respecter la gouvernance et surveillance produit (POG) : proposer le bon contrat à la bonne cible
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Placer l’assurance vie moderne au sein des différents marchés
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Cas pratique Applications pratiques
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Appréhender les obligations de conseil et d'information notamment dans la cadre de la DDA
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Formaliser le devoir de conseil renforcé
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Cas pratique Applications pratiques
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Aspects économiques : connaître le fonctionnement et les composantes financières d'un contrat d'assurance vie
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Comprendre le contexte économique et règlementaire et ses impacts sur les fonds euros
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Distinguer les supports, leur répartition et la rémunération des contrats
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Frais de gestion
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Identifier les apports et conséquences de la loi Pacte
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Cas pratique Application pratique
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Aspects civils : comprendre la notion de souscripteur et de bénéficiaire
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Identifier la qualité, la capacité et le droit du souscripteur
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Comprendre la notion de consentement dans les assurances en cas de décès
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Connaître les éléments liés au bénéficiaire
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Connaître les droits du bénéficiaire en fonction des situations
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Le cas des souscriptions par les personnes protégées (réforme de la justice) et le cas particulier des contrats obsèques
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La saisissabilité du contrat d’assurance vie
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Le contrat d’assurance vie et la situation matrimoniale
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Cas pratique Exercice
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Identifier les aspects fiscaux des contrats d’assurance vie à leur dénouement
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La fiscalité en cas de vie
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La fiscalité en cas de décès
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Cerner les cadres fiscaux spécifiques
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Cas pratique Applications pratiques
Publics concernés
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Responsables et Chargés de clientèle; Commerciaux; Courtiers; Intermédiaires; Souscripteurs et Rédacteurs; Réseaux salariés des organismes d’assurance
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Compagnies d’assurance, Mutuelles, IP, Courtiers grossistes, Réseaux de courtiers
Nos stagiaires recommandent nos formations (au cours des 6 derniers mois) :
Prérequis de la formation
- Aucun prérequis n'est nécessaire

Prochaine(s) session(s)
Tarif(s) d'inscription
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995,00 €HT / 1 194,00 € TTC |
-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit
-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit
-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit
*sur le tarif général
Programme disponible en intra
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Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
- Modalités pédagogiques:
- Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
- Modalités d'évaluation:
- Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
- Modalités techniques FOAD:
- Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistique@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.

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