Gestion et Finances locales

Gestion active de dette et de trésorerie

Comment s’endetter en 2019

A ne pas manquer !

GFI08

2 jours

14 heures

à partir de 1 100 €ht

Objectifs de la formation

  • Comprendre les grandes notions liées à la gestion de dette

  • Appréhender les bases du calcul actuariel

  • Définir une stratégie d’endettement pour votre collectivité au vu du contexte bancaire et de l’évolution des taux d’intérêt

Programme Résumé

Gestion active de dette et de trésorerie

Comment s’endetter en 2019

2 jours 14 heures

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  • Maîtriser les pré-requis à la gestion de dette

    • Le calcul actuariel : définition, principes et applications
    • Les indicateurs « classiques »
    • La notion de valeur actuelle nette : définition et application en matière de gestion de dette
    • Principaux index et calcul d’un taux d’intérêt
  • Comprendre les mécanismes de formation des taux d’intérêt

  • Connaître les évolutions récentes du marché de la dette publique locale

  • Gérer votre dette au quotidien

    • Passage en revue des règles budgétaires et comptables imposées aux acteurs locaux
    • Élaborer votre cahier des charges
    • Comparer les offres : détermination de la marge « implicite » des différentes banques, identification des principaux critères de choix
    • Gestion de l’encours en place : apprécier les opportunités de réaménagement
  • Décrypter les stratégies des acteurs bancaires

    • Quelle est la structure classique d’un bilan bancaire
    • Identifier les contraintes et les marges de manœuvre du monde bancaire
    • Réforme des ratios prudentiels : quel impact sur les conditions de financement proposées
  • Comprendre la problématique des produits structurés

    • Le développement des produits complexes
    • Le traitement du stock en place : l’opportunité du recours juridique, le recours au fonds de soutien, la négociation avec les banques
    • L’encadrement des flux nouveaux : charte Gissler, information accrue des assemblées locales, interdiction des produits les plus complexes
  • Maîtriser les pré-requis à la gestion de dette

    • Le calcul actuariel : définition, grands principes et applications en gestion de dette
    • Les indicateurs « classiques » de gestion de dette : intérêt et limites méthodologiques
    • La notion de valeur actuelle nette : définition et application en matière de gestion de dette
    • Principaux index et calcul d’un taux d’intérêt
  • Comprendre les mécanismes de formation des taux d’intérêt

    • Les taux à court terme : rôle de la Banque centrale européenne, évolution récente des taux directeurs, mise en œuvre des politiques de type « non conventionnel » et notion de prime de liquidité
    • Les taux à long terme : notion de « swap », poids des déterminants économiques
  • Connaître les évolutions récentes du marché de la dette publique locale

    • Bref historique du marché de la dette locale
    • La crise financière de 2008 et ses implications
    • La crise du crédit de 2011-2012 et la recomposition des acteurs bancaires en présence
    • Situation du marché en 2017-2018 et ses perspectives : poids des différentes acteurs, montée en régime de l’Agence France locale, développement des formes de financement alternatives (obligataire, etc.)
  • Gérer votre dette au quotidien

    • Passage en revue des règles budgétaires et comptables imposées aux acteurs locaux : circulaire du 25 juin 2010, nouvelles annexes budgétaires, décret du 28 août 2014, …
    • Élaborer votre cahier des charges et maîtriser les modalités de mise en œuvre de la consultation
    • Comparer les offres : détermination de la marge « implicite » des différentes banques en présence, identification des principaux critères de choix
    • Gestion de l’encours en place : apprécier les opportunités de réaménagement et articuler finement gestion de dette et de trésorerie
  • Décrypter les stratégies des acteurs bancaires

    • Quelle est la structure classique d’un bilan bancaire
    • Identifier les contraintes et les marges de manœuvre dont disposent les interlocuteurs des collectivités au sein du monde bancaire
    • Réforme des ratios prudentiels : quel impact (réel ou supposé) sur les conditions de financement proposées aux collectivités locales
  • Comprendre la problématique des produits structurés

    • Le développement des produits complexes : facteurs, responsabilités et enjeux
    • Bilan en 2017-2018 : poids dans les encours locaux, risques induits et valorisation financière
    • Le traitement du stock en place : l’opportunité du recours juridique, le recours au fonds de soutien, la négociation avec les banques
    • L’encadrement des flux nouveaux : charte Gissler, information accrue des assemblées locales, interdiction récente des produits les plus complexes

Animée par

  • Michel KLOPFER

    Michel KLOPFER Cabinet Michel Klopfer

Publics concernés

  • Élu national et local ; Directeur des Finances ; Responsable des Finances ; Membre d’associations de collectivité locale

  • Collectivités

Critères d'admission

  • Avoir des notions de comptabilité publique

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n’est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Les + de la formation

  • Une formation qui fait le point sur les stratégies d’endettement performantes, incluant la relation avec les partenaires bancaires

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Communes < 40 000 habitants 1 100,00 €HT / 1 320,00 € TTC
Entreprises privées 1 495,00 €HT / 1 794,00 € TTC
Communes > 40 000 habitants, autres établissements publics 1 390,00 €HT / 1 668,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
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