E-LEARNING | L’assurance emprunteur

Cadre juridique et options de l’assurance emprunteur

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381 participants recommandent nos formations (au cours des 6 derniers mois)

E-LEARNING | L’assurance emprunteur

E-LEARNING | L’assurance emprunteur
E-LEARNING | L’assurance emprunteur
Référence
AAPE01
Durée
1 heure - en e-learning
Lieux
Dates
A PARTIR DE 199 € HT
Référence
AAPE01
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Référence
AAPE01

Cette thématique vous intéresse ? Notre équipe pédagogique peut vous proposer une formation sur mesure adaptée à vos besoins spécifiques.

Objectifs

  • Appréhender le contexte et le vocabulaire de l’assurance emprunteur

  • Cerner le contexte juridique de l’assurance emprunteur et ses récentes évolutions

  • Distinguer les différentes options de couverture de prêt

  • Savoir mettre en place un contrat d’assurance emprunteur

Pour qui ?

Tous les commerciaux et conseillers clientèles , intermédiaires, gestionnaires et rédacteurs de contrats d'assurance de crédit / emprunteur

Prérequis de la formation

Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Programme de la formation

Télécharger le programme

  • Module 1 : le marché de l’assurance de prêt

  • Définition générale

    • Définition et rôle économique de l’assurance emprunteur

    • Distinction prêt à la consommation/prêt immobilier/prêt professionnel

  • Les différents taux

    • Taux Annuel Effectif Global (TAEG)

    • Taux Effectif Global (TEG)

    • Taux Annuel Effectif de l'Assurance (TAEA)

  • Les acteurs du secteur

  • Module 2 : le contexte juridique en exercice

  • Décrypter la loi Lagarde

    • Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur

    • Renforcement de la concurrence

    • Amélioration de l’information et du conseil

  • Les nouvelles obligations

    • Optimiser la "déliaison" du prêt et de l’assurance

    • Intégrer le droit de résiliation pendant 1 an et de substitution au-delà

    • Analyser la nouvelle fiche précontractuelle d'information sur les garanties

    • Cerner la notion de "garanties externes équivalentes"

    • Identifier les risques juridiques liés au refus des garanties externes équivalentes

  • Module 3 : couvrir le prêt

  • Découvrir les différentes formules d’assurance et solutions

    • Contrat collectif / contrat individuel / nantissement d’un capital...

  • Les intervenants au contrat : leurs droits et obligations

    • Assuré(s), assureur, souscripteur, adhérent, courtier ou bénéficiaire

    • Les obligations des intermédiaires en assurance

    • La répartition de l’assurance en cas de pluralité d’emprunteurs

  • La déclaration de santé

    • Questionnaire médical, gestion du secret médical

    • Rôle du médecin conseil

  • La convention s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé (AERAS)

  • Module 4 : la gestion du contrat d’assurance emprunteur

  • Les garanties possibles à proposer

    • Décès, invalidité, incapacité de travail, perte d’emploi...

  • Les différentes limitations contractuelles

    • Franchise, délai de carence...

    • Limitations propres à certaines garanties

  • Les étapes clés de la souscription du contrat

    • Devoir de conseil et d’information

  • Les mécanismes de gestion des sinistres

    • Prestations prévues

    • Formalités et délais pour déclarer le sinistre

    • Définition de l’antériorité, incidences d’une fausse déclaration

    • Prescription applicable et gestion d’un contentieux

  • Les cas de résiliation des contrats

  • Module 5 : évaluation des acquis

  • Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques

    • Modalités pédagogiques:
    • Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
    • Modalités d'évaluation:
    • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
    • Modalités techniques FOAD:
    • Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.

Les points forts

  • Ancrées dans l'actualité Des formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
  • Formateurs issus du terrain Pour une pleine connaissance de vos problématiques métier
  • Pédagogie reconnue 9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs

Parmi nos formateurs :

Anne-Laure BLANCHARD
Anne-Laure BLANCHARD VIE LEGIA CONSEIL Fondatrice
Expérience
  • Juriste de formation et diplômée de l'Institut des assurances de Paris (IAP), Anne-Laure Blanchard a une expérience professionnelle de plus de 15 ans exercée essentiellement au sein de compagnies d'assurance telles, AXA Courtage, SKANDIA, Arcalis (ALLIANZ) et AG2R La MONDIALE. Elle est la fondatrice de Vie-Legia Conseil et accompagne les CGP dans la mise en conformité de leur cabinet avec la loi et les recommandations professionnelles (AMF-ACPR-Recommandations Association professionnelle).

Tarifs

Tarif général

(1 accès/personne pour 1 personne durant 1 mois)

199,00 € HT / 238,80 € TTC

Lieux, dates

E-Learning Du 03/04/2023 au 30/04/2023 -
E-Learning Du 02/05/2023 au 31/05/2023 -
E-Learning Du 01/06/2023 au 30/06/2023 -
E-Learning Du 03/07/2023 au 31/07/2023 -
E-Learning Du 01/08/2023 au 31/08/2023 -
E-Learning Du 01/09/2023 au 30/09/2023 -
E-Learning Du 02/10/2023 au 31/10/2023 -
E-Learning Du 02/11/2023 au 30/11/2023 -
E-Learning Du 01/12/2023 au 31/12/2023 -

Agréments et financement

  • Au titre de la catégorie d'action suivante : ACTIONS DE FORMATION | « Qualiopi » est la nouvelle certification qualité des prestataires d’actions de formation. Elle atteste du sérieux, de la qualité et de la conformité de notre organisme et permet de bénéficier des fonds publics pour le financement de vos actions de formation.
    Au titre de la catégorie d'action suivante : ACTIONS DE FORMATION

Accessibilité

handicap

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap

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Les autres évènements