Appréhender le contexte et le vocabulaire de l’assurance emprunteur
Cerner le contexte juridique de l’assurance emprunteur et ses récentes évolutions
Distinguer les différentes options de couverture de prêt
Savoir mettre en place un contrat d’assurance emprunteur
Pour qui ?
Tous les commerciaux et conseillers clientèles , intermédiaires, gestionnaires et rédacteurs de contrats d'assurance de crédit / emprunteur
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Définition et rôle économique de l’assurance emprunteur
Distinction prêt à la consommation/prêt immobilier/prêt professionnel
Les différents taux
Taux Annuel Effectif Global (TAEG)
Taux Effectif Global (TEG)
Taux Annuel Effectif de l'Assurance (TAEA)
Les acteurs du secteur
Module 2 : le contexte juridique en exercice
Décrypter la loi Lagarde
Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur
Renforcement de la concurrence
Amélioration de l’information et du conseil
Les nouvelles obligations
Optimiser la "déliaison" du prêt et de l’assurance
Intégrer le droit de résiliation pendant 1 an et de substitution au-delà
Analyser la nouvelle fiche précontractuelle d'information sur les garanties
Cerner la notion de "garanties externes équivalentes"
Identifier les risques juridiques liés au refus des garanties externes équivalentes
Module 3 : couvrir le prêt
Découvrir les différentes formules d’assurance et solutions
Contrat collectif / contrat individuel / nantissement d’un capital...
Les intervenants au contrat : leurs droits et obligations
Assuré(s), assureur, souscripteur, adhérent, courtier ou bénéficiaire
Les obligations des intermédiaires en assurance
La répartition de l’assurance en cas de pluralité d’emprunteurs
La déclaration de santé
Questionnaire médical, gestion du secret médical
Rôle du médecin conseil
La convention s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé (AERAS)
Module 4 : la gestion du contrat d’assurance emprunteur
Les garanties possibles à proposer
Décès, invalidité, incapacité de travail, perte d’emploi...
Les différentes limitations contractuelles
Franchise, délai de carence...
Limitations propres à certaines garanties
Les étapes clés de la souscription du contrat
Devoir de conseil et d’information
Les mécanismes de gestion des sinistres
Prestations prévues
Formalités et délais pour déclarer le sinistre
Définition de l’antériorité, incidences d’une fausse déclaration
Prescription applicable et gestion d’un contentieux
Les cas de résiliation des contrats
Module 5 : évaluation des acquis
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Les points forts
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Anne-Laure BLANCHARDVIE LEGIA CONSEIL Fondatrice
Expérience
Juriste de formation et diplômée de l'Institut des assurances de Paris (IAP), Anne-Laure Blanchard a une expérience professionnelle de plus de 15 ans exercée essentiellement au sein de compagnies d'assurance telles, AXA Courtage, SKANDIA, Arcalis (ALLIANZ) et AG2R La MONDIALE. Elle est la fondatrice de Vie-Legia Conseil et accompagne les CGP dans la mise en conformité de leur cabinet avec la loi et les recommandations professionnelles (AMF-ACPR-Recommandations Association professionnelle).
