Assurance de personnes

E-LEARNING | L’assurance emprunteur

Découvrez le cadre juridique et les options de l’assurance emprunteur

Nouveau !

AAPE01

1 heure

en e-learning

199 €ht

Objectifs de la formation

  • Appréhender le contexte et le vocabulaire de l’assurance emprunteur

  • Cerner le contexte juridique de l’assurance emprunteur et ses récentes évolutions

  • Distinguer les différentes options de couverture de prêt

  • Savoir mettre en place un contrat d’assurance emprunteur

Programme

E-LEARNING | L’assurance emprunteur

Découvrez le cadre juridique et les options de l’assurance emprunteur

1 heure en e-learning

télécharger le programme

Existe aussi en présentiel

  • Module 1 : le marché de l’assurance de prêt

  • Définition générale

    • Définition et rôle économique de l’assurance emprunteur
    • Distinction prêt à la consommation/prêt immobilier/prêt professionnel
  • Les différents taux

    • Taux Annuel Effectif Global (TAEG)
    • Taux Effectif Global (TEG)
    • Taux Annuel Effectif de l'Assurance (TAEA)
  • Les acteurs du secteur

  • Module 2 : le contexte juridique en exercice

  • Décrypter la loi Lagarde

    • Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur
    • Renforcement de la concurrence
    • Amélioration de l’information et du conseil
  • Les nouvelles obligations

    • Optimiser la "déliaison" du prêt et de l’assurance
    • Intégrer le droit de résiliation pendant 1 an et de substitution au-delà
    • Analyser la nouvelle fiche précontractuelle d'information sur les garanties
    • Cerner la notion de "garanties externes équivalentes"
    • Identifier les risques juridiques liés au refus des garanties externes équivalentes
  • Module 3 : couvrir le prêt

  • Découvrir les différentes formules d’assurance et solutions

    • Contrat collectif / contrat individuel / nantissement d’un capital...
  • Les intervenants au contrat : leurs droits et obligations

    • Assuré(s), assureur, souscripteur, adhérent, courtier ou bénéficiaire
    • Les obligations des intermédiaires en assurance
    • La répartition de l’assurance en cas de pluralité d’emprunteurs
  • La déclaration de santé

    • Questionnaire médical, gestion du secret médical
    • Rôle du médecin conseil
  • La convention s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé (AERAS)

  • Module 4 : la gestion du contrat d’assurance emprunteur

  • Les garanties possibles à proposer

    • Décès, invalidité, incapacité de travail, perte d’emploi...
  • Les différentes limitations contractuelles

    • Franchise, délai de carence...
    • Limitations propres à certaines garanties
  • Les étapes clés de la souscription du contrat

    • Devoir de conseil et d’information
  • Les mécanismes de gestion des sinistres

    • Prestations prévues
    • Formalités et délais pour déclarer le sinistre
    • Définition de l’antériorité, incidences d’une fausse déclaration
    • Prescription applicable et gestion d’un contentieux
  • Les cas de résiliation des contrats

  • Module 5 : évaluation des acquis

Animée par

  • Anne-Laure BLANCHARD

    Anne-Laure BLANCHARD VIE LEGIA CONSEIL

Publics concernés

  • Tous les commerciaux et conseillers clientèles , intermédiaires, gestionnaires et rédacteurs de contrats d'assurance de crédit / emprunteur

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

Les + de la formation

  • Le E-learning est une formation à distance accessible depuis un simple lien web ne nécessitant aucune installation logicielle. Module accessible 1 mois à partir de la mise à disposition.
  • Durant ce mois, vous pouvez rejouer les modules autant de fois que nécessaire.
  • L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quiz vous permettant de tester vos acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables tout au long du parcours.

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
(1accès/personne pour 1 personne durant 1 mois) 199,00 €HT / 238,80 € TTC

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Accès au module de E-learning via la plateforme 360Learning.
  • Module accessible pendant 1 mois à partir de la date de mise à disposition. Durant la mise à disposition vous pouvez rejouer les modules autant de fois que nécessaire.
  • L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz vous permettant de tester vos acquis à tout moment. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables tout au long du parcours.