L’assurance des pertes d’exploitation de l’entreprise
L’assurance des pertes d’exploitation de l’entreprise
L’assurance des pertes d’exploitation de l’entreprise
L’assurance des pertes d’exploitation de l’entreprise
Référence
AAD17
Durée
2 jours - 14 heures
Lieux et Dates
[{"tarifEvenementId":"40044","label":"Tarif Session en classe virtuelle","marketing_label":"Formation \u00e0 distance en visioconf\u00e9rence","tarif":"1650","tarifTTC":"1980","discount_value":"0.00","tarifNoDiscount":null,"tarifNoDiscountTTC":null,"type":"classic","category":"tarif_general","evenement_id":"12749","is_tarif_presentiel":"0","is_tarif_virtuel":"1","date_debut":"2025-11-12 00:00:00","date_fin":"2025-11-13 00:00:00","is_virtual_city":"1","dom_tom":"0","operationId":null,"ville_description_id":"2809"},{"tarifEvenementId":"40039","label":"Tarif Session en pr\u00e9sentiel","marketing_label":"Le tarif comprend : salle de formation \u00e9quip\u00e9e, pauses-caf\u00e9, restauration","tarif":"1755","tarifTTC":"2106","discount_value":"0.00","tarifNoDiscount":null,"tarifNoDiscountTTC":null,"type":"classic","category":"tarif_general","evenement_id":"12749","is_tarif_presentiel":"1","is_tarif_virtuel":"0","date_debut":"2025-11-12 00:00:00","date_fin":"2025-11-13 00:00:00","is_virtual_city":"0","dom_tom":"0","operationId":null,"ville_description_id":"1411"}]
A PARTIR DE1 650 € HT
Référence
AAD17
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Rappel des notions fondamentales sur le traité des risques d’entreprises
Le champ d’application du TRE
Les risques concernés
La qualité d’un risque
Définir l’assurance de pertes d’exploitation
Le risque de perte d’exploitation
Définir le résultat d’exploitation et identifier les variables qui peuvent entraîner son altération
Énumérer les conséquences commerciales indirectes de la survenance d’un sinistre
Énumérer les conséquences financières indirectes de la survenance d’un sinistre
Énumérer les conséquences sociales indirectes de la survenance d’un sinistre
Relier la souscription d’une assurance perte d’exploitation à celle d’une assurance de dommages aux biens directs
Les garanties de l’assurance de base
La notion de marge brute
Les frais supplémentaires d’exploitation engagés à la suite de la survenance d’un sinistre
Les garanties des assurances complémentaires optionnelles
Les frais et pertes « additionnels » : frais supplémentaires additionnels, pénalités de retard, honoraires d’expert…
Les conditions à réunir pour la bonne application des garanties complémentaires optionnelles
Le périmètre des risques couverts par l’assurance de pertes d’exploitation
Les périls couverts dans le cadre de l’assurance de base de pertes d’exploitation
Illustration
Comparaison des conditions générales du contrat PE de quelques compagnies
Objectif : découvrir un marché qui recouvre des approches différentes
Les exclusions dans le cadre de l’assurance de base de pertes d’exploitation
Les options de souscription disponibles en complément de la garantie de base
Les extensions à d’autres événements et / ou périls :
Actes de vandalisme, de sabotage, émeutes, mouvements populaires, actes de terrorisme et attentats
Chute d’appareils de navigation aérienne et d’engins spatiaux
Effets du déchaînement des forces de la nature
Action de la grêle, du poids de la neige sur les toitures
Risques spéciaux
Accidents des systèmes électroniques
Bris de machines
Les extensions à d’autres biens :
Extensions aux conséquences de dommages environnants
L’indemnisation du préjudice subi suite à une carence des fournisseurs
L’indemnisation du préjudice subi suite à une carence des clients
L’indemnisation du préjudice subi suite à des difficultés ou interdiction d’accès
Exercice
QCM sur exclusions et extensions du contrat PE
Identifier les exclusions de la garantie de pertes d’exploitation et les différentes options possibles du contrat PE, à partir des conditions générales
Les éléments nécessaires à l'établissement d'un contrat d’assurance Pertes d'exploitation
La période d’indemnisation
Analyser la vulnérabilité de l’entreprise
Les variables de la période d’indemnisation :
Pour les bâtiments
Pour l’équipement et les installations
Pour les matières premières et les marchandises
Pour la perte de parts de marché ou de clientèle
Le cas des entreprises saisonnières
Le montant de la perte
Lister les documents comptables à prendre en compte et analyser les éléments financiers
Exercice
Analyse d’un compte de résultat, et de l’actif d’une entreprise. Approche différenciée des éléments d’actifs en regard de leur vulnérabilité au risque
Objectif : repérer les éléments constitutifs d’un compte de résultat
Les charges variables
Répertorier les frais fixes et les frais variables d’exploitation
Exercice
Identifier les charges fixes et variables dans un compte de résultat
Objectif : distinguer caractère fixe ou variable des charges d’exploitation
La marge sur les taux variables
Déterminer le taux net et le taux moyen relatifs au contrat perte d’exploitation
La perte d’exploitation
Déterminer la PEM (Perte d’Exploitation Maximale)
Ajuster le montant à déclarer et l’assiette de garantie en fonction des évolutions de l’activité
Le niveau des franchises, seuils et plafonds d’indemnisation
Exercice
Calcul d’une perte d’exploitation selon la monographie d’une entreprise fictive
Objectif : savoir évaluer le chiffre d’affaire perdu qui engendre la perte d’exploitation
Préciser les modes de calculs retenus pour reconstituer la marge brute
Problématiques nouvelles sur le contrat PE
La garantie Perte de la Valeur Vénale du fonds de commerce
La garantie Contrat Homme Clef
La garantie perte d’exploitation suite à pandémie ou fermeture administrative des locaux
Cas pratique
Exercice
Jeu de rôle : conseil d’une entreprise PME sur une garantie de pertes d’exploitation
A partir d’un compte de résultat fictif, apprécier le risque PE et son taux d’exposition, et proposer un contrat PE en adéquation aux besoins de l’entreprise
Objectif : savoir établir un contrat d’assurance de perte d’exploitation avec des garanties optimales et disposer des éléments de langage et des arguments pour mettre en avant l’importance de cette garantie
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formations mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Guillaume AKSILAvocat Associé, Spécialiste en droit des assurances
Expérience
Me AKSIL est avocat au Barreau de Paris depuis 2010. Il est spécialiste en droit des assurances, matière dans laquelle il intervient tant en conseil qu’en contentieux sur les sinistres complexes et dossiers sensibles en conseillant les sociétés d’assurances, les mutuelles, bancassureurs, industriels et entreprises (PME).
Paul Vincent QUILICHINIConsultant & formateur en assurance et vente d’assurance
Expérience
Paul-Vincent QUILICHINI intervient dans le domaine de la formation Assurance / Réassurance depuis 15 ans au sein d’Écoles d’Assurances (BTS et Master) ou d’organismes de Formation Professionnelle.
