Connaître la typologie des produits d’épargne retraite complémentaire
Être en capacité de lister les avantages sociaux et fiscaux
Être force de conseil sur la gestion financière de la retraite en fonction des situations
Intégrer les règles issues de la Loi Pacte
Pour qui ?
Responsables, conseillers, chargés de clientèle et commerciaux des institutions de prévoyance, des compagnies d'assurance, cabinets de courtage et de banques, agents commerciaux en assurance retraite collective des organismes assureurs, collaborateurs, gestionnaires, courtiers, mandataires et commerciaux
Compagnies d’assurance, mutuelles, bancassurance, institutions de prévoyance
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Analyser un bulletin de salaire, les lignes de cotisations de protection sociale et les risques couverts
Comprendre les différents niveaux de retraite dans le secteur privé (base, complémentaire et supplémentaire) et connaître l'ensemble des solutions à disposition
Connaître les pensions de retraite servies par les régimes obligatoires : retraite de base (SS) et retraites complémentaires (ARRCO-ARGIC)
Lister les caractéristiques, avantages, inconvénients du régime de base de la Sécurité Sociale
Lister les caractéristiques, avantages, inconvénients du régime AGIRC-ARRCO de retraite complémentaire
Connaître les régimes de retraite supplémentaire
Les régimes à cotisations définies (art.83)
PERCO
Les régimes à prestations définies (art.39)
Savoir quel régime préconiser en fonction des cas et de la stratégie de retraite
Faire le point sur la situation actuelle à date, les dernières réformes et l’avenir des régimes en répartition
Comment la réforme des retraites incite à la mise en place de régimes supplémentaires PERCO et régimes à cotisations définies (art.83)
Analyser les impacts de la réforme des retraites sur les retraites complémentaires : mise en place du régime unifié AGIRC-ARRCO, textes d'applications de l'accord pour le 1er janvier 2019, nouveaux coefficients de solidarité et coefficients majorants, etc.
Cas pratique
Choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques d’une situation donnée
Connaître les actes juridiques fondateurs des régimes
Intégrer les apports et les incidences concrètes de la réforme 2014 et de l'ANI du 17 novembre 2017 instituant le régime AGIRC-ARRCO: les conventions collectives
Définir les accords de branche, les clauses de désignation, les dernières recommandations
Définir les accords d’entreprise, l’accord collectif d’entreprise, l’accord référendaire
Connaître les dernières décisions et évolutions de la jurisprudence
Définir les caractéristiques d’un contrat groupe
Cas pratique
QCM flash
Appréhender l'offre produit, l'approche fiscale et financière, l'efficacité et la sortie
Connaître les principes de la gestion financière de la retraite
Distinguer la gestion en euros et en unités de compte
Comprendre la gestion pilotée sur horizon retraite
Les régimes à cotisations définies Art 83 CGI / PERE
Types de contrats
Cotisations
Gestion du contrat
Modes de gestion
Gestion financière
Transfert et rachat
Modes de sorties
Avantages fiscaux et sociaux
Régimes à prestations définies Art 39 CGI
Différents régimes proposés
Frais afférents
Gestion du contrat
Transfert du contrat
Départ à la retraite
Avantages fiscaux et sociaux
Épargne salariale
Différents régimes proposés
Frais afférents
Gestion du contrat
Transfert du contrat
Départ à la retraite
Avantages fiscaux et sociaux
Cas pratique
Création avec le groupe en ateliers d'une fiche interview diagnostic pour un rendez- vous client dans la perspective de mise en place d’un plan de retraite collective ad hoc. L’exercice permettra de se familiariser avec l’ensemble des apports théoriques
La Loi Pacte du 23 mai 2019 et son article 71 réformant les dispositifs épargne retraite
Décrypter la loi Pacte, ses enjeux et ses impacts
Définir le PER (Plan d’Epargne Retraite) et ses principales caractéristiques
Comprendre la gestion du stock des produits actuels d'épargne retraite
Appréhender la gestion pilotée et la gestion par défaut du PER
Lister les types de sorties et le régime fiscal des nouveaux produits d'épargne retraite
Intégrer les nouveaux réflexes commerciaux liés aux impacts de la loi Pacte
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
