Assurance de personnes

Fondamentaux et actualité de l’assurance retraite collective

Optimiser son conseil sur l’assurance retraite collective

Nouveau !

AAP22

2 jours

14 heures

1 595 €ht

Objectifs de la formation

  • Connaître la typologie des produits d’épargne retraite complémentaire

  • Être en capacité de lister les avantages sociaux et fiscaux

  • Être force de conseil sur la gestion financière de la retraite en fonction des situations

  • Intégrer les règles issues de la Loi Pacte

Programme

Fondamentaux et actualité de l’assurance retraite collective

Optimiser son conseil sur l’assurance retraite collective

2 jours 14 heures

télécharger le programme

Le programme sera mis à jour et adapté en temps réel pour prendre en compte les nouveautés liées à la Loi Pacte.

  • Analyser l’organisation du système de protection sociale français

  • Connaître l’historique, les fondements de la sécurité sociale et les dates clés

  • Comprendre le financement de la prise en charge des risques sociaux : impôts, taxes et contributions sociales

  • Distinguer les cotisations sociales : maladie, chômage, assurance vieillesse, retraites complémentaires

  • Cas pratique Analyser un bulletin de salaire, les lignes de cotisations de protection sociale et les risques couverts

  • Comprendre les différents niveaux de retraite dans le secteur privé (base, complémentaire et supplémentaire) et connaître l'ensemble des solutions à disposition

  • Connaître les pensions de retraite servies par les régimes obligatoires : retraite de base (SS) et retraites complémentaires (ARRCO-ARGIC)

    • Lister les caractéristiques, avantages, inconvénients du régime de base de la Sécurité Sociale
    • Lister les caractéristiques, avantages, inconvénients du régime AGIRC-ARRCO de retraite complémentaire
  • Connaître les régimes de retraite supplémentaire

    • Les régimes à cotisations définies (art.83)
    • PERCO
    • Les régimes à prestations définies (art.39)
  • Savoir quel régime préconiser en fonction des cas et de la stratégie de retraite

  • Faire le point sur la situation actuelle à date, les dernières réformes et l’avenir des régimes en répartition

    • Comment la réforme des retraites incite à la mise en place de régimes supplémentaires PERCO et régimes à cotisations définies (art.83)
    • Analyser les impacts de la réforme des retraites sur les retraites complémentaires : mise en place du régime unifié AGIRC-ARRCO, textes d'applications de l'accord pour le 1er janvier 2019, nouveaux coefficients de solidarité et coefficients majorants, etc.
  • Cas pratique Choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques d’une situation donnée

  • Connaître les actes juridiques fondateurs des régimes

  • Intégrer les apports et les incidences concrètes de la réforme 2014 et de l'ANI du 17 novembre 2017 instituant le régime AGIRC-ARRCO: les conventions collectives

    • Définir les accords de branche, les clauses de désignation, les dernières recommandations
    • Définir les accords d’entreprise, l’accord collectif d’entreprise, l’accord référendaire
  • Connaître les dernières décisions et évolutions de la jurisprudence

  • Définir les caractéristiques d’un contrat groupe

  • Cas pratique QCM flash

  • Appréhender l'offre produit, l'approche fiscale et financière, l'efficacité et la sortie

  • Connaître les principes de la gestion financière de la retraite

  • Distinguer la gestion en euros et en unités de compte

  • Comprendre la gestion pilotée sur horizon retraite

  • Les régimes à cotisations définies Art 83 CGI / PERE

    • Types de contrats
    • Cotisations
    • Gestion du contrat
    • Modes de gestion
    • Gestion financière
    • Transfert et rachat
    • Modes de sorties
    • Avantages fiscaux et sociaux
  • Régimes à prestations définies Art 39 CGI

    • Différents régimes proposés
    • Frais afférents
    • Gestion du contrat
    • Transfert du contrat
    • Départ à la retraite
    • Avantages fiscaux et sociaux
  • Épargne salariale

    • Différents régimes proposés
    • Frais afférents
    • Gestion du contrat
    • Transfert du contrat
    • Départ à la retraite
    • Avantages fiscaux et sociaux
  • Cas pratique Création avec le groupe en ateliers d'une fiche interview diagnostic pour un rendez- vous client dans la perspective de mise en place d’un plan de retraite collective ad hoc. L’exercice permettra de se familiariser avec l’ensemble des apports théoriques

  • La Loi Pacte du 23 mai 2019 et son article 71 réformant les dispositifs épargne retraite

  • Décrypter la loi Pacte, ses enjeux et ses impacts

  • Définir le PER (Plan d’Epargne Retraite) et ses principales caractéristiques

  • Comprendre la gestion du stock des produits actuels d'épargne retraite

  • Appréhender la gestion pilotée et la gestion par défaut du PER

  • Lister les types de sorties et le régime fiscal des nouveaux produits d'épargne retraite

  • Intégrer les nouveaux réflexes commerciaux liés aux impacts de la loi Pacte

Animée par

  • Philippe DAVIN

    Philippe DAVIN PHD CONSEILS

Publics concernés

  • Responsables, conseillers, chargés de clientèle et commerciaux des institutions de prévoyance, des compagnies d'assurance, cabinets de courtage et de banques, agents commerciaux en assurance retraite collective des organismes assureurs, collaborateurs, gestionnaires, courtiers, mandataires et commerciaux

  • Compagnies d’assurance, mutuelles, bancassurance, institutions de prévoyance

Prérequis de la formation

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCA

Notre organisme est référencé par les OPCA et nos formations peuvent être prise en charge

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Tarif général 1 595,00 €HT / 1 914,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.

Sur le même thème

S’inscrire Ajouter à ma sélection