Assurance de personnes

E-LEARNING | Fiscalité et assurance vie

Intégrer dans son conseil les enjeux et évolutions rattachés à la fiscalité de l’assurance vie

Nouveau !

AAPE28

1h30

en e-learning

199 €ht

Objectifs de la formation

  • Connaitre les régimes particuliers (les situations particulières) les réductions d'impôt dont bénéficient les contrats

  • Connaître les régimes fiscaux applicables à l'épargne logée dans un contrat d'assurance vie.

  • Sensibiliser les clients aux différentes règles de taxation de l'assurance vie en cas de décès

  • Commercialiser l'assurance vie et être conforme réglementairement parlant

Programme

E-LEARNING | Fiscalité et assurance vie

Intégrer dans son conseil les enjeux et évolutions rattachés à la fiscalité de l’assurance vie

1h30 en e-learning

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  • MODULE 1 : Les règles fiscales applicables à la cotisation

    • Régime général / spécifique des cotisations & des prestations versées à l'assuré souscripteur : rappel historique sur réductions des cotisations
    • Listing des contrats de prévoyance qui donnent droit à déduction
  • MODULE 2 : Les règles fiscales (rachat) en cours de contrat

    • L'assiette des taxations lorsque l'on effectue un rachat
    • La taxation prélèvements sociaux (2 périodes de taxation calcul et recalcul ) taxation au fil de l'eau et lors du rachat partiel ou total
    • La taxation de la plue value (impôt sur le revenu, prélèvement forfaitaire et les abattements)
    • La fiscalité de la rente viagère à titre onéreux
    • Rachats à titre onéreux non soumis à une fiscalité
    • Transfert assurance vie vers PER - situations particulières (NSK)
  • MODULE 3 : Les règles fiscales applicables en cas de décès

    • Les différentes taxations : primes payées avant 70 ans
    • Taxation après 70 ans
    • Comment gérer un contrat avec plusieurs taxations
    • Formalités de contrôle : attestation sur l'honneur des bénéficiaires - FICOVI - les obligations des compagnies d'assurance et obligations des bénéficiaires
    • Sort du conjoint survivant : exonération de taxation, assujettissement des prélèvements sociaux, contrats non dénoués…
    • Clause bénéficiaire démembrée
    • Rappel : régimes spécifiques d'exonération
  • MODULE 4 : Le devoir de conseil dans la commercialisation de l'assurance vie

    • Les imposés réglementaires lors de la mise en relation
    • POG, notion de suivi du conseil et de l'adéquation du produit / client

Animée par

  • Fabrice COURAULT

    Fabrice COURAULT Nostromo

Publics concernés

  • Courtiers ; Agents généraux ; Chargés de clientèle ; Conseillers commerciaux en gestion de patrimoine ; Gestionnaires de contrats d’assurance

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

Les + de la formation

  • Le E-learning est une formation à distance accessible depuis un simple lien web ne nécessitant aucune installation logicielle. Module accessible 1 mois à partir de la mise à disposition.
  • Durant ce mois, vous pouvez rejouer les modules autant de fois que nécessaire.
  • L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quiz vous permettant de tester vos acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables tout au long du parcours.

Prochaine(s) session(s)

  • E-Learning

    01-30/11/2020

    01-31/12/2020

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    01-30/11/2021

    01-31/12/2021

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Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
(1accès/personne pour 1 personne durant 1 mois) 199,00 €HT / 238,80 € TTC

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Accès au module de E-learning via la plateforme 360Learning.
  • Module accessible pendant 1 mois à partir de la date de mise à disposition. Durant la mise à disposition vous pouvez rejouer les modules autant de fois que nécessaire.
  • L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz vous permettant de tester vos acquis à tout moment. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables tout au long du parcours.

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