Assurance de personnes

E-LEARNING | Fiscalité et assurance vie

Intégrer dans son conseil les enjeux et évolutions rattachés à la fiscalité de l’assurance vie

AAPE28

2 heures

en e-learning

199 €ht

Objectifs de la formation

  • Connaitre les régimes particuliers (les situations particulières) les réductions d'impôt dont bénéficient les contrats

  • Connaître les régimes fiscaux applicables à l'épargne logée dans un contrat d'assurance vie.

  • Sensibiliser les clients aux différentes règles de taxation de l'assurance vie en cas de décès

  • Commercialiser l'assurance vie et être conforme réglementairement parlant

Programme

E-LEARNING | Fiscalité et assurance vie

Intégrer dans son conseil les enjeux et évolutions rattachés à la fiscalité de l’assurance vie

2 heures en e-learning

télécharger le programme

Voir la vidéo de présentation

  • MODULE 1 : Les règles fiscales applicables à la cotisation

    • Régime général / spécifique des cotisations & des prestations versées à l'assuré souscripteur : rappel historique sur réductions des cotisations
    • Listing des contrats de prévoyance qui donnent droit à déduction
  • MODULE 2 : Les règles fiscales (rachat) en cours de contrat

    • L'assiette des taxations lorsque l'on effectue un rachat
    • La taxation prélèvements sociaux (2 périodes de taxation calcul et recalcul ) taxation au fil de l'eau et lors du rachat partiel ou total
    • La taxation de la plue value (impôt sur le revenu, prélèvement forfaitaire et les abattements)
    • La fiscalité de la rente viagère à titre onéreux
    • Rachats à titre onéreux non soumis à une fiscalité
    • Transfert assurance vie vers PER - situations particulières (NSK)
  • MODULE 3 : Les règles fiscales applicables en cas de décès

    • Les différentes taxations : primes payées avant 70 ans
    • Taxation après 70 ans
    • Comment gérer un contrat avec plusieurs taxations
    • Formalités de contrôle : attestation sur l'honneur des bénéficiaires - FICOVI - les obligations des compagnies d'assurance et obligations des bénéficiaires
    • Sort du conjoint survivant : exonération de taxation, assujettissement des prélèvements sociaux, contrats non dénoués…
    • Clause bénéficiaire démembrée
    • Rappel : régimes spécifiques d'exonération
  • MODULE 4 : Le devoir de conseil dans la commercialisation de l'assurance vie

    • Les imposés réglementaires lors de la mise en relation
    • POG, notion de suivi du conseil et de l'adéquation du produit / client

Animée par

  • Fabrice COURAULT

    Fabrice COURAULT Nostromo

Publics concernés

  • Courtiers ; Agents généraux ; Chargés de clientèle ; Conseillers commerciaux en gestion de patrimoine ; Gestionnaires de contrats d’assurance

Nos stagiaires recommandent nos formations (au cours des 6 derniers mois) :

8.9/10
179 Avis

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

Les + de la formation

  • Le E-learning est une formation à distance accessible depuis un simple lien web ne nécessitant aucune installation logicielle. Module accessible 1 mois à partir de la mise à disposition.
  • Durant ce mois, vous pouvez rejouer les modules autant de fois que nécessaire.
  • L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quiz vous permettant de tester vos acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables tout au long du parcours.

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
(1accès/personne pour 1 personne durant 1 mois) 199,00 €HT / 238,80 € TTC

Sur le même thème

  • Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques

    • Modalités pédagogiques:
    • Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
    • Modalités d'évaluation:
    • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
    • Modalités techniques FOAD:
    • Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistique@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
handicap
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Pour plus d'informations : nous contacter.