Assurance de personnes

Régimes de retraite

Maîtriser les régimes légaux, complémentaires et supplémentaires

Nouveau !

AAP12

2 jours

14 heures

1 595 €ht

Objectifs de la formation

  • Identifier les différentes étapes permettant d'établir le dossier de départ en retraite

  • Maîtriser les différents régimes légaux, complémentaires et supplémentaires

  • Proposer les solutions les mieux adaptées à ses clients

Programme Résumé

Régimes de retraite

Maîtriser les régimes légaux, complémentaires et supplémentaires

2 jours 14 heures

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  • Gérer son dossier de départ à la retraite

    • Connaître ses droits et constituer son dossier
    • Assimiler les étapes à suivre pour liquider sa retraite
    • Définir les besoins en prévoyance et en santé
  • Maîtriser les régimes de retraite obligatoires

    • Identifier les conditions d'ouverture des droits dans le régime de base
    • Intégrer les possibilités de cessation anticipée d'activité
    • Analyser les modalités du rachat de trimestres
    • Calculer le montant des droits
  • Exercice Calcul d'une pension du régime de base des salariés

  • Distinguer les régimes de retraite complémentaires

    • Connaitre les mesures pour l’emploi des seniors
    • Exercice d’application : récapitulatif des actions à mener pour constituer son dossier de départ à la
    • retraite
  • Mettre en place un dispositif d'épargne retraite

    • Identifier les différentes solutions
    • Conseiller le dispositif le mieux adapté
  • Gérer son dossier de départ à la retraite

  • Connaître ses droits et constituer son dossier

    • Comprendre les documents essentiels et analyser le relevé de carrière
    • Préparer son dossier de reconstitution de carrière
    • Définir la fiscalité et les charges sociales des retraites
  • Assimiler les étapes à suivre pour liquider sa retraite

  • Définir les besoins en prévoyance et en santé

  • Maîtriser les régimes de retraite obligatoires

  • Identifier les conditions d'ouverture des droits dans le régime de base

    • L'allongement de la durée de cotisation
    • Les incidences du relèvement des bornes d'âges
  • Intégrer les possibilités de cessation anticipée d'activité

    • Le départ anticipé pour carrière longue
    • Le départ anticipé au titre de la pénibilité
  • Analyser les modalités du rachat de trimestres

  • Calculer le montant des droits

    • Les éléments pris en compte dans la liquidation des droits
    • Le montant de la retraite de base : pension à taux plein ou réduit, surcote ou décote
    • Les avantages complémentaires : les majorations
  • Exercice Calcul d'une pension du régime de base des salariés

  • Distinguer les régimes de retraite complémentaires

    • La retraite complémentaire des salariés de l'ARRCO
    • La retraite complémentaire des cadres de l'AGIRC
    • Fusion et réforme 2019 AGIRC-ARRCO
    • Exercice d'application : calcul d'une pension des régimes complémentaires des salariés
  • Connaitre les mesures pour l’emploi des seniors

    • Cumul emploi-retraite
    • Retraite majorée / minorée
    • Retraite progressive
    • Surcotisation des temps partiels
  • Exercice Récapitulatif des actions à mener pour constituer son dossier de départ à la retraite

  • Mettre en place un dispositif d'épargne retraite

  • Identifier les différentes solutions

    • Intégrer les incitations fiscales des produits d’entreprise : PERCO, Article 83, Article 39
    • Recourir aux produits d'épargne retraite individuels : PERP, Madelin, PREFON
  • Conseiller le dispositif le mieux adapté

    • Procéder à l’état des lieux du patrimoine
    • Mesurer l'incidence des exonérations fiscales et sociales et de la Loi PACTE
  • Cas pratique Analyse de différentes situations de personnes proches de la retraite

Animée par

  • Isabelle PACE

    Isabelle PACE

Publics concernés

  • Responsables des ressources humaines et des relations sociales, responsables retraite et protection sociale, courtiers et conseillers spécialisés en retraite

Prérequis de la formation

  • Aucun prérequis n'est nécessaire

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
1 595,00 €HT / 1 914,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.

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