DDA : assurance de personnes

Contrats assurance vie multisupports

Optimiser son conseil lors de la distribution des contrats assurance vie multisupports

Nouveau !

AMC21

1 jour

7 heures

à partir de 695 €ht

Objectifs de la formation

  • Savoir conseiller l’assurance vie multisupports en fonction des objectifs de son client et de sa sensibilité au risque

  • Distinguer les différents types de supports et de contrats d’assurance vie

  • Cerner les mécanismes particuliers de ces contrats : juridique et fiscalité

  • Comparer la fiscalité produits placements / assurance vie

Programme

Contrats assurance vie multisupports

Optimiser son conseil lors de la distribution des contrats assurance vie multisupports

1 jour 7 heures

télécharger le programme

  • Distinguer les supports d’investissement

    • Les fonds euros (classiques ou dynamiques) et la garantie de capital
    • Les fonds en euros immobiliers
    • Les SCPI et SCI
    • Les unités de compte, les risques liés
    • L’alternative de l’euro-croissance mono ou multisupport, les fonds euro croissance classique et fonds euro croissance Pacte
    • Les fonds structurés (à garantie du capital sous conditions)
    • Le private equity (capital investissement)
    • Unités de comptes vertes, solidaires et responsables
  • Analyser les avantages et les limites des contrats multisupports

    • Notions de profil de risque, d’horizon de placement et de performance
    • Répartir son contrat en fonction de l'évolution des marchés financiers et de ses objectifs personnels
    • Évolution des marchés financiers pour les Sicav et les FCP et des marchés immobiliers pour les SCI, SCPI et OPCI
    • Notation et outils de sélection des fonds (morningstar, quantalys, Europerformance-Edhec Style Rating …) : backtesting, corrélation, diversification, adéquation avec le profil de risque…
  • Les différents modes de gestion

    • Conseiller une répartition de son contrat d’assurance vie adaptée au profil de risque
    • Adapter le mode de gestion aux besoins et aux objectifs de l’épargnant : la gestion profilée
    • L’obligation de personnaliser le profil
  • Bâtir une stratégie d’épargne

    • Transfert assurance vie (multisupport ou non) vers un PER ou un autre contrat multisupport (Fourgous+)
    • Intégrer les allocations d’actifs des autres produits (PER, PEA et Comptes titres)
    • Répartir et choisir entre les différents supports (PER, Assurance vie, Vie génération, PEA) en fonction de la fiscalité (capital, rente viagère...)
  • Appréhender les obligations de conseil et d'information notamment dans la cadre de la DDA

    • Connaître le cadre réglementaire de la protection de la clientèle
    • Cerner les impacts des dernières directives sur le renforcement du devoir de conseil et les apports du numérique
    • Comprendre l'importance du recueil d'informations pour une souscription sécurisée
    • Produire les documents liés à l’information pré-contractuelle : les informations relatives au distributeur, le document d’information clé (DIC ou KID) sur le contrat, les documents d’information sur les supports (DICI) et les évolutions (PRIIPS…) et la notice d’information et les éléments requis
    • Les nouvelles obligations d’information (loi PACTE) sur les frais (annuel) sur la part d’UC investie en fonds solidaires (trimestrielle), le rendement annuel et le taux de la participation aux bénéfices attribué (site de la société)
    • Suivre l’allocation d’actif et la recommandation personnalisée dans le temps (et à chaque arbitrage)
  • Formaliser le devoir de conseil renforcé

    • Informations à recueillir auprès du prospect et futur client
    • Faire une déclaration d’adéquation personnalisée
    • Suivre le conseil dans le temps

Animée par

  • Fabrice COURAULT

    Fabrice COURAULT Nostromo

Publics concernés

  • Tous les salariés ou intermédiaires d’assurance dédiés spécifiquement à la gestion, à la commercialisation de produits d’épargne assurance vie individuelle en unités de comptes (multisupport) : gestionnaires de patrimoine, collaborateurs, gestionnaires de contrats vie individuelle, courtiers, agents généraux, mandataires et commerciaux

Critères d'admission

  • Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.

Prérequis de la formation

  • Avoir une connaissance de la réglementation propre aux contrats d’assurance vie

Certifications et Agréments

ISQ-OPQF

Qualification professionnelle délivrée aux organismes de formations en reconnaissance de leur professionnalisme. Il est fondé sur les critères suivants de respect de la règlementation, l'adéquation des compétences et des moyens techniques et humains aux actions de formation, la satisfaction des clients, la pérennité financière, le respect du code de déontologie, du code de conduite professionnelle et du règlement intérieur.

Prise en charge OPCO

Notre organisme est référencé par les OPCO et nos formations peuvent être prises en charge

Prochaine(s) session(s)

Tarif(s) d'inscription

Le tarif comprend : l'accès à l’événement et/ou formation, les pauses, la restauration (selon le format et les horaires de l’événement), les supports papier ou électronique pour les événements de format conférence et les formations
Promo -15% Promotion estivale -15% Valable jusqu'au 31/08/2020 pour toutes les sessions de 2020 845,75 €HT / 1 014,90 € TTC 995,00 €HT / 1 194,00 €TTC
Tarif Pack 15 heures Tarif valable sous réserve de l'achat de 4 autres formations DDA, total équivalent à 15 heures minimum tous formats 695,00 €HT / 834,00 € TTC
Tarif général 995,00 €HT / 1 194,00 € TTC
INSCRIVEZ-VOUS À PLUSIEURS ET BÉNÉFICIEZ DE TARIFS RÉDUITS*

-5% sur chaque inscription dès le 2e inscrit

-10% sur chaque inscription dès le 3e inscrit

-15% sur chaque inscription dès le 4e inscrit

*sur le tarif général

Modalités pédagogiques et d’évaluation

  • Tous nos stages de formations sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants.
  • Les formations se déroulent en présentiel ou en classe virtuelle avec un équilibre théorie / pratique. Chaque fois que cela est pertinent des études de cas et des mises en pratique ou en situation sont proposées aux stagiaires.
  • Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics.
  • Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session.
  • Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation.
  • Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.

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