Actualité de l’assurance vie : maîtriser le nouveau cadre pour mieux conseiller
Le marché de l'assurance vie fait face à une double injonction : répondre à des clients en quête de sens (ESG) et de rendement, tout en satisfaisant des exigences réglementaires ACPR de plus en plus strictes en matière de devoir de conseil. Cette demi-journée de formation permet aux distributeurs de transformer la "contrainte réglementaire" en "levier de confiance" pour fidéliser leur clientèle. Elle est orientée solution, conçue pour une transposition immédiate sur le terrain.
Actualité de l’assurance vie : maîtriser le nouveau cadre pour mieux conseiller
Actualité de l’assurance vie : maîtriser le nouveau cadre pour mieux conseiller
Actualité de l’assurance vie : maîtriser le nouveau cadre pour mieux conseiller
Référence
AAP35
Durée
0.5 jour - 3h30
Lieux et Dates
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A PARTIR DE530 €
HT
Référence
AAP35
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Identifier les tendances macro-économiques et fiscales 2026 impactant les portefeuilles clients
Appliquer les dernières règles ACPR sur le devoir de conseil et l'adéquation au profil de risque
Intégrer les préférences ESG des clients dans la stratégie d'investissement
Savoir justifier la traçabilité de ses conseils pour se protéger juridiquement
Pour qui ?
Conseillers en gestion de patrimoine (CGP), Agents généraux, Courtiers, Conseillers bancaires
Prérequis de la formation
Avoir déjà suivi la formation AAP21 ou maîtriser les bases de l’assurance vie
Programme de la formation
Décrypter les tendances de marché et fiscales 2026
Panorama macro-économique et incidences sur l’épargne longue
Le point sur la collecte en assurance vie
Fonds euros vs unités de compte : nouveaux scénarios de rendement
Fiscalité 2026 : fondamentaux et évolutions à intégrer dans le conseil
Exercice
Quiz - "Mythes vs Réalité"
Cerner les nouvelles exigences de conformité
Renforcement du devoir de conseil : dernières attentes ACPR / DDA
Profilage de risque approfondi : dépasser le questionnaire standard
Actualisation des données clients : obligations et calendrier
Structuration du compte-rendu de conseil et sécurisation documentaire
Atelier
Étude de cas: analyse d’un dossier de souscription et détection des erreurs de conformité
Intégrer la durabilité (ESG) dans le conseil patrimonial
Expliquer les obligations liées aux préférences de durabilité
Poser efficacement les questions ESG sans créer de résistance
Adapter les allocations aux critères extra-financiers
Valoriser l’ESG comme levier de confiance et de différenciation
Illustration
Transformer une objection client ESG en argument de valeur
Assurer la traçabilité du conseil et sécuriser juridiquement son activité
Élaboration d’une check-list de conformité opérationnelle
Constitution d’un dossier de preuve robuste
Archivage et préparation à un contrôle ou audit
Prévention du risque contentieux
Mise en situation
Audit simulé d’un dossier client : évaluation de la robustesse de la preuve et axes d’amélioration
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
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