Comprendre les enjeux et le contexte des réformes en cours
Cerner les conséquences de ces réformes sur les produits d’épargne salariale et retraite
Appréhender le remodelage du paysage des offres de retraite et d’épargne sur le marché français
Pour qui ?
Intermédiaires, agents généraux et courtiers VIE, gestionnaires et commerciaux de sociétés d’assurances, responsables des ressources humaines, conseillers en gestion de patrimoine, experts comptables, souscripteurs, responsables commerciaux, rédacteurs et gestionnaires, conseillers en prévoyance et retraite
Compagnies d’assurance, mutuelles, institutions de prévoyance, sociétés de bancassurance, sociétés de courtage, sociétés d’assistance
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Décrypter la Loi PACTE (Plan d'Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) et ses impacts sur l’épargne salariale et retraite
Contexte de la loi PACTE
Comprendre les objectifs de la loi PACTE et les enjeux pour le financement de l’économie productive
Faire le point sur les impacts pour les entreprises, leurs salariés et les épargnants
Le volet épargne salariale et retraite collective
L’élargissement de l’intéressement et de la participation
La simplification des formalités de mise en place des PEE (Plan Epargne Entreprise) et PERCO (Plan Epargne Retraite COllective)
Les applications et conséquences dans les TPE et PME
Illustration
Analyse
Tableau des règles juridiques applicables en matière de transfert de l’épargne retraite individuelle et collective
Cas pratique
Retraite collective
Identifier les points de conformité à la loi PACTE d'une entreprise
Illustration
Infographie
Enveloppes fiscales de l’épargne retraite individuelle et collective pré & post loi PACTE
Exercice
QCM
Questions sur les règles de transfert de l’épargne retraite
Volet épargne retraite individuelle
Vers un corpus de règles uniques et une transférabilité totale d’un produit d’épargne retraite à un autre
Le PER, Plan d’Epargne Retraite individuel successeur des contrats PERP et Madelin
Illustration
Ordonnance du 24 juillet 2019
Tableau de décryptage des textes relatifs au PER
Exercice
QCM
Questions sur l’épargne retraite du point de vue de l’adhérent individuel
Les impacts sur la gestion financière et sur l’assurance vie
Vers une dynamisation des fonds euro-croissance pour les promouvoir auprès des épargnants
Les mesures en faveur de la finance solidaire
La généralisation de la gestion pilotée à d’autres produits d’épargne retraite que le PERCO
Connaître les dernières évolutions et actualités en matière de retraite et les incidences
La fusion des régimes AGIRC et ARRCO de retraite complémentaire
Analyser l'ANI du 17 novembre 2017 instituant le régime AGIRC-ARRCO
Appréhender les incidences de cette fusion sur les rémunérations complémentaires, la prévoyance et la classification
Réforme des retraites
Connaitre le contenu du projet de loi : vers un nouveau régime universel par points ou « compte notionnel »
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Parmi nos formateurs :
Pascale ERNSTOGLETREE DEAKINSAvocat Of Counsel
Expérience
Pascale ERNST est Avocat en droit de la protection sociale et de l’épargne retraite.
Elle a exercé au sein du cabinet FIDAL de 2007 à 2014 où à compter de 2009, elle a été Responsable du Département Retraite et Prévoyance pour la Région Parisienne.
Précédemment, elle a été Responsable Juridique et consultante en Avantages Sociaux au sein du Cabinet MERCER de 1997 à 2006 (Cabinet de Conseil et courtage en assurances de personnes), après avoir débuté sa carrière comme Avocat au sein du Département Droit de la Mobilité Internationale du Cabinet Price Waterhouse JF et au sein du Cabinet Lafarge-Flécheux en tant qu’Avocat stagiaire.
Elle est titulaire d’une Maîtrise de Droit des Affaires et de Droit International Privé – Paris II, d’un DESS de Droit Communautaire de Paris I, et d’un Master of Laws de New York University (NYU). Elle est bilingue Français-Anglais.
Elle est membre de l’AIDA (Association Internationale du Droit des Assurances), et de l’IPEBLA (International Pensions and Employees Benefits Lawyers Association).
