Comprendre la gestion actif/passif en assurance vie

Appréhender les principes, objectifs et techniques de la GAP

★★★★★
★★★★★
8.63/10
421 stagiaires recommandent nos formations
Comprendre la gestion actif/passif en assurance vie

Comprendre la gestion actif/passif en assurance vie

Comprendre la gestion actif/passif en assurance vie
Comprendre la gestion actif/passif en assurance vie
Référence
AFI12
Durée
2 jours - 14 heures
Aucune session Inter disponible en ce moment
Référence
AFI12
Cette formation peut être organisée en intra entreprise (dans vos locaux ou à distance)
Demander un devis
Référence
AFI12

Cette thématique vous intéresse ? Notre équipe pédagogique peut vous proposer une formation sur mesure adaptée à vos besoins spécifiques.

Objectifs

  • Distinguer les spécificités bilancielles des assurances vie

  • Identifier les risques liés au bilan d’une assurance vie

  • Définir les contraintes de l'allocation d’actif

Pour qui ?

Direction Générale ; Direction Sinistres ; Direction Indemnisations ; Direction Dommages ; Direction des risques ; Chef de projet ; Directeur et Responsable Juridique ; Actuaire ; Courtier ; Direction technique et de l’actuariat ; Direction du Développement

Compagnies d’assurance, de bancassurance et de réassurance ; Mutuelles ; Intermédiaires d’assurance; Cabinets de conseil et d’actuariat ; Organisations professionnelles ; Cabinets d’experts ; Sociétés de courtage

Prérequis de la formation

Aucun prérequis

Programme de la formation

Télécharger le programme

  • Comprendre l’environnement et les spécificités du secteur de l’assurance vie

    • Le bilan d’une assurance vie et son compte de résultat

    • Comptabilité des placements dans les différentes normes

  • Maîtriser la Finance 360

    • Tour des différents types d’actifs

    • Construction d’une courbe de rendement / taux de rendement par type d’actif

  • Appréhender les risques et l’assurance

    • Identifier les principaux risques du métier de l’assurance vie

    • Localiser chaque risque sur les postes bilans correspondants

  • Cerner les contraintes et la réglementation des assurances

    • Intégrer les contraintes qui encadrent la gestion d’une assurance

    • Comprendre les objectifs et calculs de Solvabilité II

  • Intégrer la problématique du fonds euro

    • Comprendre la genèse et l’évolution du bilan d’une assurance vie ayant uniquement un fonds euros

  • Apprécier le risque viager et le risque de rachat

    • Effectuer un zoom sur les risques de modélisation du comportement client

    • Lier le comportement client et l’environnement

  • Comprendre les principes de la Gestion Actif Passif (GAP ou ALM)

    • Quels en sont les objectifs

    • Principes de construction de l’analyse

    • Identifier quel positionnement de l’ALM

  • Assurer l’élaboration d’une analyse ALM fiable

    • Identifier les bonnes sources de données

    • Garantir la qualité des historiques

    • Sélectionner les hypothèses commerciales

    • Connaitre les différents types de modèles possibles

  • Comprendre le système de l’allocation d’actif d’un fonds euro

    • Définir les objectifs d’un investisseur

    • Comprendre le besoin de diversification

    • Observer la réalité des investissements actuels

  • Mise en application de l’article 83

    • Assurer l’implémentation de la table de mortalité sur la population de l’entreprise et du taux technique de rendement de l’actif investi

    • Constituer les flux futurs

  • Cas pratique

    Simulation d’un bilan d’assurance vie sur le moyen terme

    • Calcul de marge

    • Calcul des besoins de fonds propres S2

    • Implémentation des hypothèses économiques et commerciales

  • Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques

    • 1. Modalités pédagogiques
    • Présentiel et Classe virtuelle (Synchrone) :
    • Alternance d'apports théoriques, d'échanges interactifs et de mises en pratique opérationnelles (études de cas, exercices guidés, simulations et jeux de rôle).
    • E-learning (Asynchrone) :
    • Parcours d'apprentissage en autonomie guidée, structuré en modules courts.
    • Mise à disposition de ressources multimédias (vidéos, fiches de synthèse, quiz).
    • Blended learning :
    • Parcours personnalisé combinant plusieurs modalités (présentiel, classe virtuelle et modules e-learning) afin d'optimiser l'ancrage mémoriel et la pratique.
    • Accessibilité et PSH :
    • Adaptation des modalités pédagogiques et des formats de supports aux personnes en situation de handicap (PSH) après analyse des besoins spécifiques.
    • 2. Modalités d'évaluation et traçabilité des acquis
    • Avant la formation :
    • Analyse des besoins et auto-évaluation du niveau initial afin d'adapter le parcours.
    • Pendant la formation :
    • Évaluation continue des acquis (exercices, quiz, mises en situation pratique, retours d'expériences).
    • En fin de formation :
    • Évaluation des acquis (QCM, quiz, cas pratique, épreuve ou soutenance adaptée selon la typologie du parcours) permettant de mesurer l'atteinte des objectifs pédagogiques.
    • Évaluation à chaud (questionnaire de satisfaction).
    • Documents et preuves remis à l'issue du parcours :
    • Formation courte (1 à 4 jours) : Attestation individuelle de fin de formation précisant les objectifs, la durée effectuée et la réalisation de l’évaluation des acquis
    • Cycle / Parcours modulaire : Attestation individuelle de formation délivrée à la validation de chaque module suivi.
    • Cursus non certifiant : Attestation de fin de cursus délivré sous réserve de satisfaction aux critères de validation de l'examen final ou de la soutenance.
    • Après la formation :
    • Évaluation à froid (J+90 à J+180) pour mesurer le transfert des compétences et la mise en application effective en situation professionnelle.
    • 3. Modalités techniques, encadrement et assistance – Formation à distance (FOAD)
    • Plateformes et accès :
    • Classe virtuelle : Accès sécurisé via Microsoft Teams à partir d'un lien de connexion transmis par e-mail.
    • E-learning : Accès nominatif et sécurisé à la plateforme LMS 360Learning (durée d'accès définie selon le parcours).
    • Équipement et prérequis techniques :
    • Ordinateur (PC ou Mac) disposant d'un navigateur récent, d'une connexion Internet haut débit (ADSL ou fibre), de haut-parleurs/casque audio et d'un micro (webcam vivement recommandée pour les sessions synchrones).
    • Encadrement et accompagnement pédagogique (FOAD) :
    • Référent pédagogique de la session : L'équipe pédagogique sous la responsabilité du Responsable pédagogique
    • Modalités d'échange :
    • Posez vos questions pédagogiques directement sur le forum de la plateforme.
    • Délais de prise en compte : sous 48 h ouvrées.
    • Assistance technique et administrative :
    • Un service d'assistance dédié accompagne les apprenants en cas d'incidents techniques ou de questions d'accès.
    • Disponibilité : Du lundi au vendredi, de 9 h à 17 h.
    • Téléphone : 01 70 72 25 81
    • E-mail : logistiqueformations@infopro-digital.com
    • Délais de prise en compte : Prise en charge initiale des demandes sous 48 h maxi.

Les points forts

  • Ancrées dans l'actualité Des formations mises à jour en continu selon les changements du secteur assurantiel
  • Formateurs issus du terrain Pour une pleine connaissance de vos problématiques métier
  • Pédagogie reconnue 9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs

Financement

Formation éligible aux financements mutualisés via votre OPCO (Plan de Développement des Compétences) grâce à notre certification Qualiopi.

Nous vous recommandons de soumettre votre demande en ligne sur l'extranet de votre OPCO au moins 2 à 4 semaines avant le début de la session.

Notre équipe vous fournit l'ensemble des documents (le devis et le programme détaillé) nécessaire à la constitution de votre dossier.

Accessibilité

handicap

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap

Pour plus d'informations : nous contacter

Date de mise à jour : 01/09/2026

Les autres évènements