Distinguer les spécificités bilancielles des assurances vie
Identifier les risques liés au bilan d’une assurance vie
Définir les contraintes de l'allocation d’actif
Pour qui ?
Direction Générale ; Direction Sinistres ; Direction Indemnisations ; Direction Dommages ; Direction des risques ; Chef de projet ; Directeur et Responsable Juridique ; Actuaire ; Courtier ; Direction technique et de l’actuariat ; Direction du Développement
Compagnies d’assurance, de bancassurance et de réassurance ; Mutuelles ; Intermédiaires d’assurance; Cabinets de conseil et d’actuariat ; Organisations professionnelles ; Cabinets d’experts ; Sociétés de courtage
Prérequis de la formation
Cette formation entre dans le champ d'application des dispositions relatives à la formation professionnelle continue car considérée comme une action d'adaptation et de développement des compétences des salariés.
Comprendre l’environnement et les spécificités du secteur de l’assurance vie
Le bilan d’une assurance vie et son compte de résultat
Comptabilité des placements dans les différentes normes
Maîtriser la Finance 360
Tour des différents types d’actifs
Construction d’une courbe de rendement / taux de rendement par type d’actif
Appréhender les risques et l’assurance
Identifier les principaux risques du métier de l’assurance vie
Localiser chaque risque sur les postes bilans correspondants
Cerner les contraintes et la réglementation des assurances
Intégrer les contraintes qui encadrent la gestion d’une assurance
Comprendre les objectifs et calculs de Solvabilité II
Intégrer la problématique du fonds euro
Comprendre la genèse et l’évolution du bilan d’une assurance vie ayant uniquement un fonds euros
Apprécier le risque viager et le risque de rachat
Effectuer un zoom sur les risques de modélisation du comportement client
Lier le comportement client et l’environnement
Comprendre les principes de la Gestion Actif Passif (GAP ou ALM)
Quels en sont les objectifs
Principes de construction de l’analyse
Identifier quel positionnement de l’ALM
Assurer l’élaboration d’une analyse ALM fiable
Identifier les bonnes sources de données
Garantir la qualité des historiques
Sélectionner les hypothèses commerciales
Connaitre les différents types de modèles possibles
Comprendre le système de l’allocation d’actif d’un fonds euro
Définir les objectifs d’un investisseur
Comprendre le besoin de diversification
Observer la réalité des investissements actuels
Mise en application de l’article 83
Assurer l’implémentation de la table de mortalité sur la population de l’entreprise et du taux technique de rendement de l’actif investi
Constituer les flux futurs
Cas pratique
Simulation d’un bilan d’assurance vie sur le moyen terme
Calcul de marge
Calcul des besoins de fonds propres S2
Implémentation des hypothèses économiques et commerciales
Modalités pédagogiques, d'évaluation et techniques
Modalités pédagogiques:
Pour les formations synchrones-présentiel ou classes virtuelles (formations à distance, en direct), les stages sont limités, dans la mesure du possible, à une douzaine de participants, et cherchent à respecter un équilibre entre théorie et pratique. Chaque fois que cela est possible et pertinent, des études de cas, des mises en pratique ou en situation, des exercices sont proposées aux stagiaires, permettant ainsi de valider les acquis au cours de la formation. Les stagiaires peuvent interagir avec le formateur ou les autres participants tout au long de la formation, y compris sur les classes virtuelles durant lesquelles le formateur, comme en présentiel peut distribuer des documents tout au long de la formation via la plateforme. Un questionnaire préalable dit ‘questionnaire pédagogique’ est envoyé aux participants pour recueillir leurs besoins et attentes spécifiques. Il est transmis aux intervenant(e)s avant la formation, leur permettant de s’adapter aux publics. Pour les formations en E-learning (formations à distance, asynchrones), le stagiaire peut suivre la formation à son rythme, quand il le souhaite. L’expérience alterne des vidéos de contenu et des activités pédagogiques de type quizz permettant de tester et de valider ses acquis tout au long du parcours. Des fiches mémos reprenant l’essentiel de la formation sont téléchargeables. La présence d’un forum de discussion permet un accompagnement pédagogique personnalisé. Un quizz de validation des acquis clôture chaque parcours. Enfin, le blended-learning est un parcours alternant présentiel, classes virtuelles et/ou e-learning.
Modalités d'évaluation:
Toute formation se clôture par une évaluation à chaud de la satisfaction du stagiaire sur le déroulement, l’organisation et les activités pédagogiques de la formation. Les intervenant(e)s évaluent également la session. La validation des acquis se fait en contrôle continu tout au long des parcours, via les exercices proposés. Sur certaines formations, une validation formelle des acquis peut se faire via un examen ou un QCM en fin de parcours. Une auto-évaluation des acquis pré et post formation est effectuée en ligne afin de permettre à chaque participant de mesurer sa progression à l’issue de la formation. Une évaluation à froid systématique sera effectuée à 6 mois et 12 mois pour s’assurer de l’ancrage des acquis et du transfert de compétences en situation professionnelle, soit par téléphone soit par questionnaire en ligne.
Modalités techniques FOAD:
Les parcours sont accessibles depuis un simple lien web, envoyé par Email aux stagiaires. L’accès au module de E-learning se fait via la plateforme 360Learning. La durée d’accès au module se déclenche à partir de la réception de l’invitation de connexion. L’accès aux classes virtuelles se fait via la plateforme Teams. Le(a) stagiaire reçoit une invitation en amont de la session lui permettant de se connecter via un lien. Pour une bonne utilisation des fonctionnalités multimédia, vous devez disposer d’un poste informatique équipé d’une carte son et d’un dispositif vous permettant d’écouter du son (enceintes ou casque). En ce qui concerne la classe virtuelle, d’un microphone (éventuellement intégré au casque audio ou à la webcam), et éventuellement d’une webcam qui permettra aux autres participants et au formateur de vous voir. En cas de difficulté technique, le(a) stagiaire pourra contacter la hotline au 01 70 72 25 81, entre 9h et 17h ou par mail au logistiqueformations@infopro-digital.com et la prise en compte de la demande se fera dans les 48h.
Les points forts
Ancrées dans l'actualitéDes formation mises à jour en continue selon les changements du secteur assurantiel
Formateurs issus du terrainPour une pleine connaissance de vos problématiques métier
Pédagogie reconnue9 stagiaires sur 10 sont satisfaits de la pédagogie de nos formateurs
Agréments et financement
Au titre de la catégorie d'action suivante : ACTIONS DE FORMATION
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap
