Lutte contre la Fraude

Journée animée par Anne Lavaud, Rédactrice en chef, L’Argus de l’assurance

• Lutte contre la Fraude
• Accueil des participants 8h30

• Allocution d’ouverture La réalité multiforme de la fraude à l’assurance aujourd’hui 9h00

  • Constat chiffré de la fraude et de ses préjudices pour les assureur
  • Faut-il redouter une hausse des actes délictueux en période de crise économique
  • Les différentes pratiques frauduleuses, leurs évolutions et les profils types de fraudeurs
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    Frédéric NGUYEN KIM ALFA – Agence pour la Lutte contre la Fraude à l’Assurance

  • Frédéric NGUYEN KIM

    ALFA – Agence pour la Lutte contre la Fraude à l’Assurance

    Directeur

  • Juriste et criminologue de formation, il débute sa carrière professionnelle au sein du groupe ALLIANZ en France dans le domaine de la lutte contre la fraude. Il rejoint ALFA en septembre 2006 et en assure la direction depuis le 1er janvier 2008. Il préside le Comité de certification des enquêteurs d’assurance.

• Les contours de la fraude aujourd’hui, contexte juridique et réglementaire

• Témoignage Le contexte juridique de la fraude à l'assurance 9h30

  • Aspects de droit civil : entre droit des assurances et droit des contrats
  • Aspects de droit pénal : l'escroquerie et sa tentative
  • Les contrôles du juge et du régulateur
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    Pierre-Grégoire MARLY UNIVERSITE DU MAINE

  • Pierre-Grégoire MARLY

    UNIVERSITE DU MAINE

    Professeur agrégé de droit privé, Doyen de la Faculté de droit et d’économie

  • Agrégé de droit privé et de sciences criminelles, le Professeur Pierre-Grégoire Marly officie à l’Université du Maine où il est actuellement Doyen de la Faculté de droit, d'économie et de gestion ainsi que Directeur du Master 2 Assurance-Banque. Auteur de nombreuses publications, dont un ouvrage de référence sur le droit des entreprises d’assurance aux éditions Revue Banques, il est actuellement directeur scientifique de la revue l’Essentiel du droit des assurances et de l’outil LexisNexis Compliance Assurance. En outre, il a créé et dirige la chronique « Bancassurance » à la revue Banque et Droit, la chronique « Finance et Assurance » au sein de la Revue Trimestrielle de Droit Financier (RTDF), et tient désormais la chronique « Assurance » à la Semaine juridique édition économique (JCP E). Universitaire reconnu pour son approche transverse des droits de l’assurance, de la banque et de la finance, il a été nommé en 2010 à la Commission consultative de l’ACP sur les pratiques commerciales et au Conseil scientifique de l’Université de l’assurance. Il participe en outre au Laboratoire d'Excellence sur la Régulation Financière.

• Débat Solvabilité 2 : L’intégration de la fraude dans le dispositif risque opérationnel 10h00

  • Comment appréhender le risque opérationnel dans Solvabilité II
  • La vision de la fraude dans le risque opérationnel
  • Quel impact sur le dispositif de contrôle interne
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    Luc DE LIGNIERES AXA FRANCE

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    Fabien CHABANON AXA GROUP

  • Luc DE LIGNIERES

    AXA FRANCE

    Directeur de la gestion des risques IARD et opérationnels

  • Dans le groupe AXA depuis 1989, Luc de Lignières, ingénieur de formation et actuaire, est en charge de la gestion des risques IARD et opérationnels d’AXA France et d’AXA Corporate Solutions depuis plus d’un an. Auparavant, il a occupé le poste de directeur de l’Actuariat et de la Réassurance IARD en France puis au Canada. Il avait été précédemment directeur technique de région jusqu’en 2002.

  • Fabien CHABANON

    AXA GROUP

    DIRECTEUR DES RISQUES OPERATIONNELS DU GROUPE AXA

  • Directeur des Risques opérationnels du Groupe AXA, Fabien Chabanon rejoint le Groupe AXA en 1998. Tout d’abord auditeur interne, puis contrôleur de gestion chez AXA Belgium, il intègre le siège du Groupe en 2001 comme Auditeur Stratégique à l’Audit Groupe d’AXA. Il conduit des missions d’audit stratégiques dans de nombreuses entités à travers le Groupe AXA et développe son expertise en distribution, réassurance, IT et Opérations. Il rejoint la Direction des Risques du Groupe en 2006 pour participer à la création et au déploiement d’un dispositif de gestion des risques opérationnels et devient directeur des risques opérationnels du Groupe en 2009.

• Pause 10h45

• Comment garantir la conformité de votre stratégie anti-fraude aux contraintes de la CNIL 11h15

  • La doctrine de la CNIL en matière de fraude à l’assurance
  • Quelle position de l’institution sur les listes noires, la lutte a posteriori et la détection a priori
  • Quelles exigences pour obtenir les autorisations d’utilisation des données
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    Sophie NERBONNE CNIL

  • Sophie NERBONNE

    CNIL

    Directrice chargée de la co-régulation économique

  • Diplômée d’une maîtrise de droit (Paris II Assas) et de l’Institut d’études politiques de Paris. Après une expérience de juriste d’entreprise à la SODEXHO, Sophie NERBONNE a mené son parcours professionnel à la Cnil, responsable des secteurs banque, crédit, assurance, puis chef de la division des affaires économiques et désormais directrice adjointe de la nouvelle direction des affaires juridiques, internationales et de l’expertise.

• Table ronde Coopération assureurs-experts : quels process et collaborations mettre en place pour améliorer l’identification de la fraude en auto 12h00

  • Quelles sont les exigences accrues des assureurs en matière de détection
  • Les procédés de pointe à mettre en œuvre pour répondre à ces exigences
  • Comment adapter vos méthodologies d’investigation à chaque type de sinistres
  • Sinistres du fait d’un tiers non identifié : les pistes pour améliorer la détection
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    Stéphane GROS ANEA - SECRETAIRE GENERAL COMMISSION FRAUDE

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    Yves LARNAUD Groupe GENERALI

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    Oscar SCHWINGER DIRECT ASSURANCE

  • Stéphane GROS

    ANEA - SECRETAIRE GENERAL COMMISSION FRAUDE

    EXPERT AUTOMOBILE CABINET STEINMETZ 67 STRASBOURG

  • EXPERT AUTOMOBILE DEPUIS 15 ANS. MEMBRE COMMISSION FRAUDE ANEA DEPUIS 2007. MEMBRE DE LA COMMISSION QUI A DEVELOPPE DES MODULES FRAUDE DESTINES AUX EXPERTS AUTOMOBILES. FORMATEUR POUR LES MODULES FRAUDE DESTINES AUX EXPERTS AUTOMOBILES. PARTICIPANT A UN GROUPE DE TRAVAIL SUR LA FRAUDE CONSTITUE DE PLUSIEURS COMPAGNIES D ASSURANCE DANS L EST DE LA FRANCE.

  • Yves LARNAUD

    Groupe GENERALI

    Expert Conseil National, responsable des réseaux prestataires auto

  • Depuis bientôt 40 ans dans l’automobile. Tout d’abord mécanicien, puis carrossier peintre, puis chef d’équipe et enfin responsable d’atelier dans l’automobile et le poids lourd, je bascule dans l’expertise automobile au milieu des années 80. Le diplôme d’expert automobile en 1987, j’ouvre un cabinet d’expertise à Lyon en 1989. Expert judiciaire près la cour d’appel de Lyon et expert conseil de plusieurs assureurs jusqu’en septembre 2005, date à laquelle je fais le choix d’accepter les fonctions d’expert conseil national responsable de réseau chez AGF tout d’abord, puis, et jusqu’à ce jour dans le groupe Generali.

  • Oscar SCHWINGER

    DIRECT ASSURANCE

    Responsable lutte contre la fraude

• Quels pratiques et outils innovants pour optimiser la détection

• Déjeuner 13h00

• Témoignage Intégrer des dispositifs de détection des fraudes à vos processus de gestion des dossiers 14h30

  • Comment mettre en place des dispositifs de prévention à la souscription ou en amont du sinistre
  • Comment permettre une réévaluation continue des dossiers sinistres
  • Quels gains attendre d’une gestion intégrée des fraudes
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    Anaïs GOUZON GUIDEWIRE SOFTWARE

  • Anaïs GOUZON

    GUIDEWIRE SOFTWARE

    Sales Enablement EMEA

  • Anaïs GOUZON a intégré en 2011 Guidewire Software en qualité de consultant solutions assurance. Anaïs a fait ses débuts chez Groupama Sud, en agence et au back-office. De 2004 à 2011, elle a prouvé son dynamisme et ses compétences de consultant puis responsable avant-vente chez un éditeur reconnu du secteur.

• Témoignage Quelles applications des outils technologiques pour industrialiser votre lutte anti-fraude 15h00

  • Définir une stratégie de lutte anti-fraude adaptée aux différents types de fraudes et à leurs processus d’investigation
  • Comment augmenter les taux de détection et de succès des investigations
  • Comment intégrer une solution anti-fraude au processus global de gestion des sinistres
  • Quelle optimisation du ROI et de la profitabilité de votre dispositif
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    Florence GIULIANO SAS

  • Florence GIULIANO

    SAS

    Directrice Europe, Stratégie Fraude

  • Florence Giuliano has a PhD in Economics dedicated to “Insurance Fraud : Methodologies of Analyzing and Detection Methods” and has over 15 years of extensive experience in risk and fraud management and regulatory issues that include accomplishments in consulting, business/IT planning, business development, offering development, project software development, technology deployment, IT operations and education. This includes the development of methodology, education, and offerings as well as marketing and sales collateral. During her consulting career, she leads a core team of practitioners and client personnel to assist international financial institutions in developing and implementing the following solutions: risk management, change management, corporate strategy, governance, Basel II, Solvency II and fraud management. This covers the full project lifecycle from project management, strategy, analysis, definition, through to implementation. She has also experiences in business development and sales activities in the risk and fraud management areas. Public speaker and organizer of different international client seminars on Basel II, Solvency II and Fraud all over EMEA. Florence Giuliano is the author of several articles and white papers in the area of Risk Management in general and particularly in the strategies of fighting fraud.

• De l’IARD à l’assurance de personnes : quels enjeux de la lutte anti fraude en santé /prévoyance / retraite

• Table ronde Assurance de personnes : quel plan d’actions pour réagir face au développement croissant de la fraude 15h30

  • Retraite, décès, arrêts maladies : quelles spécificités des différentes formes de fraude et comment y répondre
  • Quels synergies, échanges d’informations et outils communs mettre en place avec la Sécurité sociale
  • Comment optimiser l’efficacité du Répertoire national commun de la protection sociale (RNCPS)
  • Quel traitement des pratiques frauduleuses pouvant provenir d’institutions médicales ou de professionnels de santé
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    Thomas COLIN MALAKOFF HUMANIS

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    Emmanuel DELLACHERIE DIRECTION DE LA SECURITE SOCIALE (DSS)

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    Frédéric NGUYEN KIM ALFA – Agence pour la Lutte contre la Fraude à l’Assurance

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    Jean-Jacques VALARD HUMANIS

  • Thomas COLIN

    MALAKOFF HUMANIS

    Directeur Technique

  • Depuis 2010, Thomas Colin a rejoint Malakoff Médéric en tant que Directeur des Risques et membre du comité de direction du Groupe. Il est en charge plus particulièrement des risques opérationnels et de la conformité du Groupe et à ce titre de la lutte contre la fraude. Diplômé de l'IEP de Paris (1994), Thomas Colin a débuté sa carrière comme analyste crédit dans le groupe Société Générale. Il rejoint en 1997 Cardif, filiale assurances de Paribas, devenue BNP Paribas Assurance en 1999. En 2006, il contribue à la création de l'offre de conseil de PwC auprès du secteur Assurance, en pilotant le développement des offres relatives à l'optimisation des fonctions Finance et à la Gestion des Risques. Il intervient à ce titre chez un nombre important de grands acteurs du marché (Covéa, Allianz, Aviva, SCOR) sur des problématiques relatives à la création des dispositifs de gestion des risques, ainsi que sur le cadrage des projets Solvabilité 2.

  • Emmanuel DELLACHERIE

    DIRECTION DE LA SECURITE SOCIALE (DSS)

    Chef de la mission de lutte contre la fraude

  • Diplômé de l’IEP de Paris en 1998 et de l’Ecole Nationale Supérieure de sécurité sociale(EN3S) en 2002, j’ai effectué la première partie de ma vie professionnelle au sein de l’Agence centrale des organismes de sécurité sociale (ACOSS), la caisse nationale du réseau des URSSAF. Tour à tour chargé de mission gestion du risque puis attaché de direction, je deviens sous-directeur des politiques de recouvrement et de contrôle en 2005. Je m’y occupe notamment du pilotage des actions de contrôle et de lutte contre le travail illégal, ainsi que de la gestion des difficultés de paiement des entreprises. Je rejoins en 2010 dans la direction de la sécurité sociale (DSS), à la tête de la mission de lutte contre la fraude. Cette structure transversale a en charge à la fois le volet juridique et le volet programmatique des politiques de lutte contre la fraude.

  • Frédéric NGUYEN KIM

    ALFA – Agence pour la Lutte contre la Fraude à l’Assurance

    Directeur

  • Juriste et criminologue de formation, il débute sa carrière professionnelle au sein du groupe ALLIANZ en France dans le domaine de la lutte contre la fraude. Il rejoint ALFA en septembre 2006 et en assure la direction depuis le 1er janvier 2008. Il préside le Comité de certification des enquêteurs d’assurance.

  • Jean-Jacques VALARD

    HUMANIS

    Directeur Risques Groupe

  • Nomination le 13/07/12 – Directeur Risques Groupe HUMANIS. Parcours assurances vie et non vie fonctions Audit – Risques et Contrôles ( Groupe ALLIANCE – AVIVA – MALAKOFF MEDERIC) Expérience significative en consulting chez KPMG et Peat Marwick consultants en assurances Diplôme : Executive MBA d’HEC Pour plus d’informations vous pouvez contacter Jean Jacques Valard au 06 07 28 50 84

  • http://www.humanis.com

• Fin de journée 16h45
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